1595.银行为优质企业办理贸易外汇收支便利化业务应履行以下哪些尽职审查义务()。
A. .试点银行应对试点企业的业务经营状况及可持续经营能力进行跟踪监测
B. .实地走访试点企业
C. .可根据企业业务模式、内控管理等实际情况自主开展有针对性的事后核查
D. .定期对本行试点制度落实、预警系统监测效果、业务开展合规性及审慎展业能力进行全面评估
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1609.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,应具备以下条件()。
A. .近三年银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上。
B. .上一年度银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上。
C. .具有完善的风险防范内控制度。
D. .具备接收、储存电子单证的技术平台或手段,且相关技术能够保证传输、储存电子单证的完整性、安全性。
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3026.外币支付系统日间运行时间是在哪个时间段,本行可通过外币支付系统办理相关外币支付业务?
A. .08:30-17:30
B. .09:00-17:15
C. .09:00-17:00
D. .09:00-17:30
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2913.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起( )个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,再向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。
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1227.对于一定时期内频繁或几种出现对公账户开户行为,要特别关注相关账户的共同特征,发现()等信息近似或相同情况,应及时开展强化尽职调查。
A. .客户现住所
B. .企业注册地
C. .企业高管人员
D. .预留联系方式
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497.关于代收代付资金清算,本行系统按照银联清算规则于下一工作日与银联汇总清算。
A. .当日
B. .下一工作日
C. .下二工作日
D. .下一自然日
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2095.总行运营管理部业务人员应关注SWIFT报文平台上监控队列所展示的未完结业务,原则上( )应将所属监控列表中的待处理事项处理完毕,避免影响业务交易时限。
A. .当天
B. .至迟次日
C. .三日内
D. .五日内
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1812.客户办理下列对外支付业务时,各分支机构无需审核《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。
A. .境内单位客户在境外发生的差旅费用
B. .境内单位客户在境外代表机构的办公经费
C. .进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用
D. .境外机构从境内获得的融资租赁租金,超过等值5万美元
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537.银企直联服务对象若为集团型企业客户,主办企业或成员企业中不可包含上市公司。
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275.对除本行系统原因或经办人员操作失误导致的代付失败外,代付业务失败后剩余的代付款项将退回客户代付内部账户,原则上相关款项在代付内部账户挂账日期不得超过( )。
A. .3日
B. .3个工作日
C. .2日
D. .2个工作日
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