43.本行尽职调查应遵循( )原则,通过各种合理合法的方式,对客户情况进行审慎调查,并去粗取精、去伪存真,获取真实信息。
A. .风险为本
B. .实质重于形式
C. .保密性
D. .有效性
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674.企业信息联网核查暂仅限于办理( ),不得用于办理其他业务。
A. .传统贷款相关业务
B. .理财相关业务
C. .互联网贷款相关
D. .支付结算相关业务
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555.出纳业务错款是指在办理现金收付、兑换、整点、调运、保管等过程中发生的( ),不含现金被抢、被盗、被骗、丢失等案件。
A. .长款
B. .短款
C. .误收假币
D. .误付假币
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503.重大操作风险事件包括抢劫银行或运钞车、盗窃银行现金多少金额的案件?
A. .30万元以上(含)
B. .50万元以上(含)
C. .100万元以上(含)
D. .300万元以上(含)
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3005.【普通汇兑,公益汇划】交易借贷方金额只允许一方有值。
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2048.坚持“实质重于形式”的审核原则予以办理,并在购/结汇备注栏标注“特殊外汇业务处置”字样。
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881.国行e企盈业务的非金融增值服务内容包括( )。
A. .账户管理服务
B. .财务管理服务
C. .行政管理服务
D. .人力资源服务
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2747.针对具体涉案账户归属营业网点,当月发生()户,当年发生()户,机构会计结算部主管将面对面约谈网点营业部主管,并由营业网点提出强化账户风险防控措施。
A. .1户;8户以内
B. .2-4户;8户以内
C. .4户;8户以内
D. .任意新增;8户以上
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2627.以下哪些情况为个人银行结算账户开立的一票否决事项。
A. .预留手机号码未实名或者与开户人身份信息不一致的。
B. .被公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人,惩戒期限未满的。
C. .客户与反洗钱及反恐怖融资监控名单匹配的或客户洗钱风险等级为最高等级的。
D. .开户业务与客户身份明显不符的。
E. .有组织同时或者分批开户的。
F. .
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1156.对于单位客户存款账户,本行应定期与客户进行明细核对及余额核对。
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