2628.企业银行账户存在异常交易,经核实后确认可疑,应采取( )的管控模式。
A. .暂停非柜面/只收不付
B. .暂停非柜面
C. .只收不付
D. .不收不付
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2459.办理已故存款人小额存款提取业务应满足什么条件?
A. .已故存款人在本行账户余额合计最高不超过5万元人民币(或等额外币,不含未结利息)
B. .提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母,或公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人
C. .提取申请人同意一次性提取已故存款人存款及利息,并在提取后注销改账户
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1766.本行收到跨境人民币汇入款项,由分行运营管理部通知账户所属支行,分行会计结算部按相关规定审核后通知支行办理入账。
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1978.境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额或不占用年度便利化额度的,凭个人有效身份证件及交易额的资金来源证明材料办理的情形包括( )。
A. .捐赠
B. .赡家款
C. .遗产继承收入
D. .保险外汇收入
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2183.个人系统恢复正常后()小时之内,银行和个人本外币兑换特许机构应完成应急期间业务数据补录。个人系统恢复正常后()小时之内,银行和个人本外币兑换特许机构应将补录的笔数、金额及应急期间发现的问题以书面形式报告所在地外汇分局。
A. .12,24
B. .72,96
C. .48,72;
D. .24,48;
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1483.A企业是一家外资机械制造企业,A企业在B银行每年货物贸易收支业务规模约50万美元,A企业来到B银行要向境外C企业支付广告服务费,金额超100万美元,B银行认为交易背景存疑。面对企业要求,银行应如何处理
A. .直接拒绝为企业办理
B. .要求企业提交相关交易单证进行合理审核,并深入了解企业,确认交易真实合规后为企业办理
C. .视业务金额大小决定能否办理,该笔业务金额超过5万美元,应拒绝为企业办理
D. .将该笔交易情况报告外汇局,由外汇局决定是否可以办理
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2207.根据《个人外汇管理办法实施细则》,个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元以上(不含)的,银行凭( )为个人办理提取外币现钞手续。
A. .本人有效身份证件和有交易额的相关材料
B. .本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》
C. .本人有效身份证件
D. .有交易额的相关材料和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》
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2100.对于办理资本项目外汇结算业务,各机构会计结算部及营业部应当首先通过资本项目信息系统查询市场主体 是否 处于业务管控状态,对于 处于业务管控状态的市场主体,可以为其办理资本项目业务。
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2993. 小额支付系统是指以电子方式批量处理同城、异地的借记业务以及金额在规定起点及以下的贷记支付业务的(目前为人民币( )万元,中国人民银行可根据社会经济情况 动态调整限额,如遇调整,以中国人民银行的公告为准)支付业务系统。
A. .5
B. .10
C. .50
D. .100
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1609.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,应具备以下条件()。
A. .近三年银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上。
B. .上一年度银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上。
C. .具有完善的风险防范内控制度。
D. .具备接收、储存电子单证的技术平台或手段,且相关技术能够保证传输、储存电子单证的完整性、安全性。
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