A、 宣传最近 3 个月的基金产品业绩
B、 采取权威数据来源
C、 预测基金未来业绩
D、 在微信朋友圈介绍基金信息
答案：B
解析：答案解析: 募集机构及其从业人员推介私募基金时,禁止有以下行为:(1)公开推介或者变相公开推介,如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体,讲座、报告会、分析会等方式,布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体,向不特定对象宣传具体产品,但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。(D 项不合规)(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失,或者以任何方式承诺投资者最低收益,包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。(C 项不合规)(4)夸大或者片面推介基金,违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞;产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述,如零风险、收益有保障、本金无忧等;产品名称中含有“保本”字样;与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件,直接或间接承诺保本保收益,或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。(5)使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。(6)推介或片面节选少于 6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。(A 项不合规)(7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较,任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。(9)恶意贬低同行。(10)允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。(11)推介非本机构设立或负责募集的私募基金。(12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。
A、 宣传最近 3 个月的基金产品业绩
B、 采取权威数据来源
C、 预测基金未来业绩
D、 在微信朋友圈介绍基金信息
答案：B
解析：答案解析: 募集机构及其从业人员推介私募基金时,禁止有以下行为:(1)公开推介或者变相公开推介,如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体,讲座、报告会、分析会等方式,布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体,向不特定对象宣传具体产品,但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。(D 项不合规)(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失,或者以任何方式承诺投资者最低收益,包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。(C 项不合规)(4)夸大或者片面推介基金,违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞;产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述,如零风险、收益有保障、本金无忧等;产品名称中含有“保本”字样;与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件,直接或间接承诺保本保收益,或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。(5)使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。(6)推介或片面节选少于 6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。(A 项不合规)(7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较,任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。(9)恶意贬低同行。(10)允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。(11)推介非本机构设立或负责募集的私募基金。(12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
解析：答案解析: ETF 份额的场内申购和赎回采用份额申购、份额赎回的方式,即申购和赎回均以组合证券(而不是现金)换取份额或者份额换回组合证券(而不是现金).故Ⅰ项正确,Ⅱ、Ⅲ项错误.此外,ETF 份额的场内申购和赎回的对价包括组合证券、现金替代、现金差额等.故Ⅳ项正确.
A. 40 和 6.66
B. 41 和 6.85
C. 42 和 7
D. 43 和 7.2
解析：首先，我们需要计算基金管理费和基金托管费的金额。
基金管理费 = 当年基金资产净值 × 基金管理费率
基金托管费 = 当年基金资产净值 × 基金托管费率
其中，基金管理费率为1.5%，基金托管费率为0.25%。
假设当年基金资产净值为X万元，则：
基金管理费 = X × 1.5% = 0.015X万元
基金托管费 = X × 0.25% = 0.0025X万元
根据题目信息，当年天数为365天，所以当天计提的基金管理费和基金托管费分别为：
基金管理费 = 0.015X / 365 = 0.0000411X万元 ≈ 0.0000411X万元
基金托管费 = 0.0025X / 365 = 0.00000685X万元 ≈ 0.00000685X万元
将基金管理费和基金托管费相加，得到当天计提的基金管理费和基金托管费的总额为：
0.0000411X + 0.00000685X ≈ 0.00004795X ≈ 0.000048X万元
所以，当天计提的基金管理费和基金托管费为0.000048X万元。
根据选项计算：
A选项：0.0000411X + 0.00000666X = 0.00004776X ≠ 0.000048X
B选项：0.0000411X + 0.00000685X = 0.00004795X ≈ 0.000048X
C选项：0.0000411X + 0.000007X = 0.0000481X ≠ 0.000048X
D选项：0.0000411X + 0.0000072X = 0.0000483X ≠ 0.000048X
因此，答案为B。
A. 购买基金管理人的股权
B. 用于承销公开发行的债券和股票
C. 购买上市公司的定向增发股票
D. 用于设立合伙企业
解析：答案解析: 基金财产不得用于下列投资或者活动:承销证券;违反规定向他人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;向基金管理人、基金托管人出资;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
A. 口头说明
B. 重新提交注册申请
C. 提交延期申请
D. 备案
解析：答案解析: 基金的募集程序基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售。超过 6 个月开始募集,原注册的事项未发生实质性变化的,应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的,应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。
A. 三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于 100 万元
B. 三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务
C. 三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管
D. 三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划
解析：答案解析: 现行法律对参与证券公司集合资产管理计划的客户无准入门槛要求,故 A 项错误。
A. 基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性,但相对于其他职业道德则不具有特殊性
B. 基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范,具有继承性
C. 基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任,作为行为规范具有具体性
D. 基金职业道德相对于一般社会道德具有更强的规范性,违反基金职业道德往往会受到惩戒
解析：答案解析: 基金职业道德具有相对的特殊性和具体性,基金职业道德是专门针对基金从业人员所要求的道德规范,是投资者利益的保护神,也是资本市场持续、健康发展的重要基础。相对于其他职业道德,基金职业道德在具有共性的基础上还有自己的特殊性,这一特性决定了其存在的价值和意义。因此,选项 A错误。选项 B、C、D 表述正确。故选 A。
A. 股票是直接投资工具,筹集的资金主要投资于实业领域
B. 基金反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证
C. 基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象
D. 通常情况下,股票是一种高风险、高收益的投资品种,价格波动性较大
A. 合同关系
B. 信托关系
C. 投资关系
D. 管理关系
解析：答案解析: 法规要求基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于:基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的,通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。
A. I、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：答案解析: 诚实守信要求基金从业人员不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏;不得违规承诺收益或者承担损失;不得夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述,预测基金的证券投资业绩等。据此可知,Ⅰ项中从业人员对产品的未来收益进行预测,Ⅱ项中从业人员截取了段时间的收益表现数据向客户宣传推介,Ⅲ项中从业人员分发的基金宣传推介材料自行制作或修改,均属于违反诚实守信原则的行为。而Ⅳ项中的信息并非公开可获得的信息,且该信息属于客户的隐私,从业人员将该信息告知客户不符合诚实守信的要求。故 D项说法正确,当选。
A. 提高组合的收益率
B. 降低非系统性风险
C. 获取更高的超额收益
D. 降低系统性风险
解析：答案解析: 通过投资资产组合,可以降低风险,但不能完全消除风险。我们把可以通过构造资产组合分散掉的风险称为非系统性风险,不能通过构造资产组合分散掉的风险称为系统性风险。
