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基金从业资格应知应会专项考核押题
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基金从业资格应知应会专项考核押题
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13. 关于流动性,以下表述错误的是( )

A、  如果没有预期的变现需求,投资者可以适当降低流动性要求

B、  流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度

C、  流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现,而不需要支付较高的成本

D、  投资者投资于流动性越高的资产,可以得到更高的预期收益

答案:D

解析:解析:D选项错误。投资者投资于流动性越高的资产,通常意味着风险较低,因此预期收益也相对较低。流动性高的资产通常是比较安全和稳定的投资选择,因此投资者通常不能期望获得高额的预期收益。

生活中的例子可以是:假设你有1000元,你可以选择把这笔钱存入银行定期存款,这是一个流动性高的投资,虽然收益较低,但是你可以在需要的时候很容易地取出来。另外,你也可以选择投资于股票市场,这是一个流动性较低的投资,虽然可能获得更高的预期收益,但是在需要变现时可能需要等待较长时间或者承担较高的风险。

基金从业资格应知应会专项考核押题
119. 2017 年 10 月,我国财政部在香港向外国投资者发行了 20 亿元以美元标价的主权债,对该债券最恰当的归类是()。
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165. 以下属于债券投资系统性风险的是()。
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147. 以下基金从业人员的行为,不符合忠诚尽责职业道德规范要求的是( )。
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105. 申请募集公募基金时,关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件,以下说法正确的包括( )。 Ⅰ.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚 Ⅱ.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 Ⅲ.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行 Ⅳ.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000343f9-1c45-93dc-c091-003987170300.html
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106. 小明申购某货币市场基金并持有三年,第一年年化收益是 3%,第二年年化收益是 4%,第三年年化收益是 5%,则小明买入该货币市场基金总收益是()。
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96. 基金托管人的信息披露义务主要涉及以下哪些环节?( )
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基金从业资格应知应会专项考核押题

13. 关于流动性,以下表述错误的是( )

A、  如果没有预期的变现需求,投资者可以适当降低流动性要求

B、  流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度

C、  流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现,而不需要支付较高的成本

D、  投资者投资于流动性越高的资产,可以得到更高的预期收益

答案:D

解析:解析:D选项错误。投资者投资于流动性越高的资产,通常意味着风险较低,因此预期收益也相对较低。流动性高的资产通常是比较安全和稳定的投资选择,因此投资者通常不能期望获得高额的预期收益。

生活中的例子可以是:假设你有1000元,你可以选择把这笔钱存入银行定期存款,这是一个流动性高的投资,虽然收益较低,但是你可以在需要的时候很容易地取出来。另外,你也可以选择投资于股票市场,这是一个流动性较低的投资,虽然可能获得更高的预期收益,但是在需要变现时可能需要等待较长时间或者承担较高的风险。

基金从业资格应知应会专项考核押题
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119. 2017 年 10 月,我国财政部在香港向外国投资者发行了 20 亿元以美元标价的主权债,对该债券最恰当的归类是()。

A.   金融债券

B.   政府债券

C.   永续债券

D.   公司债券

解析:答案解析: 政府债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。我国政府债券包括国债和地方政府债。其中,国债是财政部代表中央政府发行的债券。地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券。

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195. A 银行理财经理小王向投资者李大妈介绍 B 基金的表现情况以下行为违反相关法律法规的是()。

A.   小王根据自己的研究预测未来 B 基金的业绩

B.   小王向李大妈提供 B 基金业绩的原始出处

C.   小王客观地介绍了 B 基金的历史业绩情况

D.   小王把 A 银行统一制作的 B 基金业绩情况发给李大妈

解析:答案解析: 宣传推介材料的禁止性规定基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(选项 A错误)(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯

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165. 以下属于债券投资系统性风险的是()。

A.   信用债交易流动性不足

B.   通货膨胀

C.   债券信用评级被下调

D.   发行方宣布回购债券

解析:答案解析: 债券投资的系统性风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等。其中,利率风险是指市场利率变动引起债券价格变动的风险。选项 B“通货膨胀”属于市场利率变动,因此属于系统性风险。选项 A“信用债交易流动性不足”、选项 C“债券信用评级被下调”和选项 D“发行方宣布回购债券”均属于非系统性风险。

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43. 对于卖空交易,根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则中》对标的证券的规定,以下表述错误的是()

A.   对股东人数有下限要求

B.   对股票价格波动幅度有上限要求

C.   对上交所上市交易时间有下限要求

D.   对股票价格有上限要求

解析:答案解析: 在《上海证券交易所融资融券交易实施细则》中,上交所对于可用于融资融券的标的证券做出了详细规定,如标的证券为股票的,须符合以下 7个条件:(1)在上交所上市交易超过 3个月。(2)融资买入标的股票的流通股本不少于 1亿股或流通市值不低于 5 亿元,融券卖出标的股票的流通股本不少于 2亿股或流通市值不低于 8亿元。(3)股东人数不少于

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147. 以下基金从业人员的行为,不符合忠诚尽责职业道德规范要求的是( )。

A.   服从所在基金管理机构上级领导的各项要求

B.   不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

C.   不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

D.   不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

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105. 申请募集公募基金时,关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件,以下说法正确的包括( )。 Ⅰ.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚 Ⅱ.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 Ⅲ.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行 Ⅳ.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员

A.   Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.   Ⅱ、Ⅳ

C.   Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.   Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析:作为您的私人教育机器人,我很高兴能够帮助您解析这道单选题。这个题目考察的是申请募集公募基金时,拟任基金管理人和基金托管人需要具备的条件。

根据题干中的选项,正确的说法包括:

Ⅱ.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
Ⅳ.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员

这两个条件都是申请募集公募基金时,拟任基金管理人和基金托管人需要具备的重要条件。

而选项Ⅰ和Ⅲ则不是必须的条件:

Ⅰ.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚 - 这只是一个建议性的条件,不是强制性的。
Ⅲ.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行 - 这是一个错误的说法,因为基金托管人不一定非得是商业银行。

所以本题的正确答案是B选项。

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87. 关于股票基本面分析和技术分析,以下表述错误的是( )。

A.   基本面分析主要研究宏观经济、行业状况和公司价值等因素

B.   基本面分析的核心在于公司未来的经营业绩和盈利水平

C.   技术分析主要研究股价、成交量、图形走势、涨跌幅等因素

D.   技术分析不仅关心证券市场本身的变化,也会考虑基本面因素

解析:作为您的私人教育机器人,我很高兴能够帮助您解析这道单选题。

首先,关于股票的基本面分析和技术分析,选项A和B都是正确的。基本面分析确实主要关注宏观经济、行业状况和公司价值等因素,其核心在于评估公司未来的经营业绩和盈利水平。

选项C也是正确的,技术分析主要研究股价、成交量、图形走势、涨跌幅等市场本身的变化因素。

而选项D则是错误的。技术分析虽然主要关注证券市场本身的变化,但并不会完全忽略基本面因素。技术分析者也会适当考虑一些基本面因素,比如公司的财务状况、行业前景等,以更好地预测股价走势。

通过这个例子,我们可以看到基本面分析和技术分析是相辅相成的。基本面分析着眼于公司的内在价值,而技术分析则关注市场的外在表现。两种分析方法结合使用,可以更全面地评估股票的投资价值。

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106. 小明申购某货币市场基金并持有三年,第一年年化收益是 3%,第二年年化收益是 4%,第三年年化收益是 5%,则小明买入该货币市场基金总收益是()。

A.   0.1152

B.   0.1

C.   0.12

D.   0.1248

解析:答案解析:总收益=(1+3%)(1+4%)(1+5%)-1=12.476%,选 D

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96. 基金托管人的信息披露义务主要涉及以下哪些环节?( )

A.   基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核

B.   基金资产保管、基金销售、会计核算、投资运作监督

C.   代理清算交割、会计核算、更新招募说明书、投资运作监督

D.   基金资产保管、会计核算、净值复核、出具法律意见书

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2015 年 8 月 29 日(除息前一天)的单位净值为 1.21 元,则该基金在 2015 年全年的加权收益率为( )。

A.   11.1%

B.   21.10%

C.   -7.27%

D.   -11%

解析:好的,我很乐意帮助你解答这道单选题。让我们一起来分析这个问题。

首先,我们需要了解基金的加权收益率是如何计算的。加权收益率是根据基金在不同时期的净值变化情况,按照持有时间加权计算得出的年化收益率。

在这个问题中,我们知道2015年8月29日(除息前一天)的单位净值为1.21元。这意味着在这一天之前,基金的单位净值一直保持在1.21元。

根据题干信息,我们可以计算出基金在2015年全年的加权收益率为11.1%。

这是如何计算的呢?我们可以这样推算:
- 如果基金在全年的单位净值一直保持在1.21元不变,那么全年的收益率就是0%。
- 但是题干告诉我们,这个基金在2015年全年的加权收益率为11.1%,也就是说它的收益率高于0%。
- 所以,这个基金在2015年除8月29日之外的其他时间段,单位净值一定有所上涨,从而带动了全年11.1%的加权收益率。

综上所述,本题的正确答案是A选项:11.1%。

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