A、 健全性原则
B、 互制约原则
C、 独立性原则
D、 有效性原则
答案：C
解析：答案解析: 内部控制的五原则独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A、 健全性原则
B、 互制约原则
C、 独立性原则
D、 有效性原则
答案：C
解析：答案解析: 内部控制的五原则独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A. 基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核
B. 基金资产保管、基金销售、会计核算、投资运作监督
C. 代理清算交割、会计核算、更新招募说明书、投资运作监督
D. 基金资产保管、会计核算、净值复核、出具法律意见书
A. 提高组合的收益率
B. 降低非系统性风险
C. 获取更高的超额收益
D. 降低系统性风险
解析：答案解析: 通过投资资产组合,可以降低风险,但不能完全消除风险。我们把可以通过构造资产组合分散掉的风险称为非系统性风险,不能通过构造资产组合分散掉的风险称为系统性风险。
A. 投资组合平均剩余期限和行业投资集中度
B. 投资组合平均剩余期限、平均剩余存续期、浮动利率债券投资情况
C. 投资组合的β系数、平均剩余存续期、融资回购比例
D. 久期、β系数和投资对象的信用评级
解析：答案解析: 由于债券也是货币市场基金的主要投资对象货币市场基金同样会面临利率风险、信用风险和流动性风险相对而言衡量货币市场基金的风险指标主要有投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期、融资回购比例浮动利率债券投资情况以及投资对象的信用评级等
A. 小王根据自己的研究预测未来 B 基金的业绩
B. 小王向李大妈提供 B 基金业绩的原始出处
C. 小王客观地介绍了 B 基金的历史业绩情况
D. 小王把 A 银行统一制作的 B 基金业绩情况发给李大妈
解析：答案解析: 宣传推介材料的禁止性规定基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(选项 A错误)(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯
A. I、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：答案解析: 诚实守信要求基金从业人员不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏;不得违规承诺收益或者承担损失;不得夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述,预测基金的证券投资业绩等。据此可知,Ⅰ项中从业人员对产品的未来收益进行预测,Ⅱ项中从业人员截取了段时间的收益表现数据向客户宣传推介,Ⅲ项中从业人员分发的基金宣传推介材料自行制作或修改,均属于违反诚实守信原则的行为。而Ⅳ项中的信息并非公开可获得的信息,且该信息属于客户的隐私,从业人员将该信息告知客户不符合诚实守信的要求。故 D项说法正确,当选。
A. I、 Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：答案解析: 根据《证券投资基金法》的规定,基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得利用未公开信息进行交易,不得利用未公开信息为他人谋取利益。基金从业人员不得利用未公开信息买卖证券或泄露未公开信息。由此可知,Ⅱ项中甲的行为不符合基金从业人员职业道德规范要求,当选。根据《证券投资基金法》的规定,基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员及其配偶不得利用其职务之便,通过认购、受让或持有与基金利益相关的任何财产或权利等方式持有或变相持有基金财产,也不得违反有关规定利用未公开信息进行交易。由此可知,Ⅰ项中甲的行为不符合基金从业人员职业道德规范要求,当选。Ⅲ项中甲的行为符合基金从业人员职业道德规范要求,不当选。故 C项说法正确,当选。
A. 宣传 A 商业银行品牌形象
B. 预测 C 基金产品的投资业绩
C. B 基金管理公司承担损失
D. A 商业银行承诺收益
解析：答案解析: 宣传推介材料的禁止性规定基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(选项 B 错误)(3)违规承诺收益或者承担损失。(选项 C、D 错误)(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富
A. 小明每年可能分得该公司股息共 3,600 元
B. 若该公司破产清算,小明的剩余财产分配权优先于该公司债券持有人
C. 小明享受该公司股东大会投票权
D. 小明每年可能分得该公司股息共 18 万元
解析：答案解析: 股息:50×12%×30000=18 万,剩余财产分配时,债权优先于股权,优先股是一种相对普通股而言有某种优先权利(优先分配股利和剩余资产)的特殊股票。优先股的股息率是固定的,在优先股发行时就约定了固定的股息率,无论公司的盈利水平如何变化,该股息率不变。在公司盈利和剩余财产的分配顺序上,优先股股东先于普通股股东,但是优先股股东的权利是受限制的,一般无表决权。
A. 公司债、票据
B. 现金、定期分红蓝筹股
C. 基金、国债期货
D. 城投债、限售股
