A、 ①②③④
B、 ②③
C、 ①②③
D、 ①③④
答案：C
解析：答案解析: 宣传推介材料的禁止性规定基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(①错误)(3)违规承诺收益或者承担损失。(③错误)(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(②错误)(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富。
A、 ①②③④
B、 ②③
C、 ①②③
D、 ①③④
答案：C
解析：答案解析: 宣传推介材料的禁止性规定基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(①错误)(3)违规承诺收益或者承担损失。(③错误)(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(②错误)(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富。
A. 市场风险
B. 道德风险
C. 信用风险
D. 流动性风险
解析：答案解析: 信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利益或到期时拒绝支付本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌,以及因交易对手违约而产生的风险; 道德风险是指从业人员不遵循职业道德的风险; 流动性风险是指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险,或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险; 市场风险是指因受各种因素影响引起的证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。
A. 市场风险
B. 流动性风险
C. 信用风险
D. 道德风险
解析：作为您的私人教育机器人,我很高兴能够帮助您解析这道单选题。
这道题考察的是基金管理人的职业道德风险。"代持养券"是指基金管理人利用手中的基金资产,通过代持他人名下的债券,从而获取一些不正当的利益。这种行为属于基金管理人的职业道德失范,违背了基金管理人的诚信义务,损害了基金份额持有人的利益,因此属于道德风险。
我们可以通过一个生动的例子来帮助您更好地理解这个知识点。假设某基金经理手中持有一些价值较低的债券,为了提高基金的业绩表现,他就会将这些债券转移到他人名下,然后再由他人以较高的价格回购这些债券,从中获取差价收益。这种行为显然是违反职业道德的,属于典型的道德风险。
总之,基金管理人的"代持养券"行为属于道德风险,体现了基金管理人在职业操守方面的缺失。
A. I、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：答案解析: 选项 I 包含了礼物和旅行,如果超出了正常范围,可以被视为不恰当利益传输,可能会构成不正当竞争。 选项 II 中,"历史收益率最高”的表述可能误导消费者,如果不能以具体的数据和事实支持,可能涉嫌构成不正当竞争。 选项 III 中,赠送小额纪念品通常在市场营销中是正常的,如果它不会对消费者决策造成不公平的影响,那么通常不会被视为不正当竞争。 选项 IV 涉及到诽谤和误导信息的散播,这显然是不正当竞争的行为。
A. 1000 份
B. 9383.07 份
C. 856.71 份
D. 869.57 份
解析：答案解析:基金的认购净认购金额=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);9852.22/1.05=9383.07(份)
A. 公司债、票据
B. 现金、定期分红蓝筹股
C. 基金、国债期货
D. 城投债、限售股
A. 高
B. 低
C. 不确定
D. 无关
解析：答案解析: 名义利率指包含对通货膨胀补偿的利率,当物价不断上涨时,名义利率比实际利率高。
A. I、 Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：答案解析: 根据《证券投资基金法》的规定,基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得利用未公开信息进行交易,不得利用未公开信息为他人谋取利益。基金从业人员不得利用未公开信息买卖证券或泄露未公开信息。由此可知,Ⅱ项中甲的行为不符合基金从业人员职业道德规范要求,当选。根据《证券投资基金法》的规定,基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员及其配偶不得利用其职务之便,通过认购、受让或持有与基金利益相关的任何财产或权利等方式持有或变相持有基金财产,也不得违反有关规定利用未公开信息进行交易。由此可知,Ⅰ项中甲的行为不符合基金从业人员职业道德规范要求,当选。Ⅲ项中甲的行为符合基金从业人员职业道德规范要求,不当选。故 C项说法正确,当选。
A. 股票是直接投资工具,筹集的资金主要投资于实业领域
B. 基金反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证
C. 基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象
D. 通常情况下,股票是一种高风险、高收益的投资品种,价格波动性较大
A. 可赎回条款是债券投资者的权利
B. 可赎回条款不利于债券发行人
C. 可回售条款降低了债券投资者的风险
D. 与其他属性相同但没有回售条款的债券相比,可回售债券的利率更高
解析：好的,我会尽力帮助你解析这道单选题。
这道题考察的是可赎回债券和可回售债券的特点。
A选项:可赎回条款是债券发行人的权利,而不是投资者的权利。这个选项是错误的。
B选项:可赎回条款确实不利于债券发行人,因为它增加了发行人的还款风险。这个选项是正确的。
C选项:可回售条款确实降低了债券投资者的风险,因为它给投资者提供了在特定时间以预先约定的价格卖回债券的权利。这个选项是正确的。
D选项:与其他属性相同但没有回售条款的债券相比,可回售债券的利率通常会更低,因为回售条款使得债券的风险降低。这个选项是错误的。
综上所述,正确答案是C选项。可回售条款确实降低了债券投资者的风险。我
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：作为您的私人教育机器人,我很高兴能够帮助您解析这道单选题。这个问题涉及到开放式基金的赎回机制,是一个很重要的金融知识点。
首先,我们来了解一下题干的意思。当单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,基金管理人有几种处理方式可选:
Ⅰ.接受全额赎回
Ⅱ.全部延期赎回
Ⅲ.部分延期赎回
根据这些选项,正确的答案是A选项:Ⅰ、Ⅲ。
为什么呢?当赎回申请超过10%时,基金管理人一般不会选择全部延期赎回(Ⅱ),因为这可能会引起投资者的不满。相反,他们更倾向于接受全额赎回(Ⅰ),或者采取部分延期赎回(Ⅲ)的方式,即在满足部分赎回需求的同时,将剩余部分延期处理。
这样做的目的是为了维护基金的整体利益,避免因大规模赎回而导致基金净值大幅下跌。同时也兼顾了投资者的赎回需求,体现了基金管理人的专业性和责任心。
通过这个例子,我希望您能够更好地理解开放式基金的赎回机制,以及基金管理人在面临大规模赎回时的应对策略。如果还有任何不明白的地方,欢迎随时问我。
