A、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：答案解析: 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面:一是忠诚廉洁;二是勤勉尽责。“忠诚廉洁”要求基金从业人员应当做到以下九点:(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同,保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。(2)应当保护所在机构财产与信息安全,防止所在机构资产损失、丢失。(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。(II 项正确)(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂,如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。(5)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。(6)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。(8)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益,不得私下接受客户委托买卖证券期货。(9)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。(I项正确)“勤勉尽责”要求基金从业人员应当做到以下几点:(1)秉持勤勉的工作态度,爱岗敬业,恪尽职守,严谨务实,做好本职工作。(2)在执业活动中,相互支持,团结协作,提高工作效率与工作质量,不推诿扯皮、贻误工作。(3)应当严格遵守所在机构的授权制度,在授权范围内履行职责;超出授权范围的,应当按照所在机构制度履行批准程序。(IV 项正确)(4)应当严格遵守所在机构工作纪律,服从领导,认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰,应坚持原则、自觉抵制,客观公正地履行职责。(5)基金从业人员提出辞职时,应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请,并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的,从业人员应认真履行各项义务,不得擅自离岗;已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定,认真履行保密、竞业禁止等义务。
A、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：答案解析: 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面:一是忠诚廉洁;二是勤勉尽责。“忠诚廉洁”要求基金从业人员应当做到以下九点:(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同,保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。(2)应当保护所在机构财产与信息安全,防止所在机构资产损失、丢失。(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。(II 项正确)(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂,如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。(5)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。(6)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。(8)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益,不得私下接受客户委托买卖证券期货。(9)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。(I项正确)“勤勉尽责”要求基金从业人员应当做到以下几点:(1)秉持勤勉的工作态度,爱岗敬业,恪尽职守,严谨务实,做好本职工作。(2)在执业活动中,相互支持,团结协作,提高工作效率与工作质量,不推诿扯皮、贻误工作。(3)应当严格遵守所在机构的授权制度,在授权范围内履行职责;超出授权范围的,应当按照所在机构制度履行批准程序。(IV 项正确)(4)应当严格遵守所在机构工作纪律,服从领导,认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰,应坚持原则、自觉抵制,客观公正地履行职责。(5)基金从业人员提出辞职时,应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请,并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的,从业人员应认真履行各项义务,不得擅自离岗;已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定,认真履行保密、竞业禁止等义务。
A. 期货合约比远期合约的实物交割比例低
B. 期货合约和远期合约都是标准化合约
C. 期货合约和远期合约都以场外交易为主
D. 期货合约和远期合约都具有较高的信用风险
解析：答案解析: 解析 A 选项表述正确,C选项表述错误,期货合约绝大多数通过对冲相抵消,通常用现金结算,极少实物交割;远期合约通常用实物进行交割。B选项表述错误,期货合约只在交易所交易,是标准化合约;远期合约通常在场外交易,是非标准化合约。D 选项表述错误,期货合约由于具备对冲机制,实物交割比例非常低,交易价格受最小价格变动单位和日涨跌停板限定,信用风险较低,远期合约如要中途取消,必须双方同意,任何单方面意愿是无法取消合约的,其实物交割比例非常高,信用风险较高。
A. 大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖
B. 每个交易日 15:00 以后,上海证券交易所开始接受大宗交易
C. 证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额
D. 对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请
解析：答案解析: 大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖,A 正确。 上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日 9:30——11:30、13:00——15:30,B 错误。 按照规定,证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额,C 正确。 上海证券交易所,如果在交易日 15:00 前处于停牌状态的证券,则不受理其大宗交易的申报,D 正确。
A. 服从所在基金管理机构上级领导的各项要求
B. 不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂
C. 不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
D. 不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动
A. 小明每年可能分得该公司股息共 3,600 元
B. 若该公司破产清算,小明的剩余财产分配权优先于该公司债券持有人
C. 小明享受该公司股东大会投票权
D. 小明每年可能分得该公司股息共 18 万元
解析：答案解析: 股息:50×12%×30000=18 万,剩余财产分配时,债权优先于股权,优先股是一种相对普通股而言有某种优先权利(优先分配股利和剩余资产)的特殊股票。优先股的股息率是固定的,在优先股发行时就约定了固定的股息率,无论公司的盈利水平如何变化,该股息率不变。在公司盈利和剩余财产的分配顺序上,优先股股东先于普通股股东,但是优先股股东的权利是受限制的,一般无表决权。
A. 基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定,是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为
B. 基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定,是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度
C. 基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为
D. 公司员工是否严格有效执行公司规章制度
解析：答案解析: D 项属于督察长监督检查公司内部风险控制情况时,应当重点关注的事项之一。督察长履行职责,应当重点关注下列事项:(1)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定,将适当的产品、服务提供给适合的客户,是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。(2)基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定,是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度,是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。(3)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时,是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。(4)基金运营是否安全,信息技术系统运行是否稳定,客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存,是否出现延时交易、数据遗失等情况。(5)公司资产是否安全完整,是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的,应当及时予以制止,重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
A. 最近 3 年个人年收入不低于 40 万元的个人
B. 总资产不低于 1000 万元的单位
C. 最近 1 年个人年收入不低于 50 万元的个人
D. 金融资产不低于 300 万元的个人
解析：答案解析: 合格投资者私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人:①净资产不低于 1000 万元的单位;②金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50万元的个人,金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
A. 保险公司通过销售保单募集大量保费
B. 财险公司通常将保费投资于低风险资产
C. 寿险公司通常将保费投资于低风险资产
D. 保险公司可分为财险公司与寿险公司
解析：答案解析: 保险公司通过销售保单募集大量保费,A 正确。 财险公司吸纳的保费投资期限较短,并且赔偿额度具有很大的不确定性,因此财险公司通常将保费投资于低风险资产,B 正确。 寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期,可以部分投资于风险较高的资产,C说法不太准确,因为通常将保费投资于低风险资产的属于财险公司。 保险公司又可区分为两种类型:财险公司与寿险公司,D正确。
A. 公司债、票据
B. 现金、定期分红蓝筹股
C. 基金、国债期货
D. 城投债、限售股
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：答案解析: 根据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告,有权查阅或者复制,对管理人、托管人依法披露基金运作信息,应当予以配合。公开募集基金的基金份额持有人申请查阅或者复制公开披露的基金信息资料的,管理人、托管人应当及时提供。因此,公募基金中需要基金托管人出具托管人报告的是中期报告和年度报告。故Ⅲ、Ⅳ项符合题意,当选。本题选 B
