73. 根据基金公司员工守法合规要求,以下做法正确的是( )。

解析：首先，这道题主要考察的是关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件。让我们逐一分析每个说法：

Ⅰ.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事外罚 - 这是基金管理人和基金托管人的基本要求，确保其信誉良好。

Ⅱ.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 - 这是确保申请材料的真实性和完整性，以保护投资者利益。

Ⅲ.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行 - 这是基金托管人的资格要求，确保其具备必要的资金安全和监管能力。

Ⅳ.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员 - 这是确保基金管理人具备专业的管理能力和经验。

综合分析，只有说法Ⅱ和Ⅳ是正确的，因此答案为C。

举个生动的例子来帮助理解：想象你是一家公司的老板，你要招聘一位负责管理公司资金的财务总监。你会要求应聘者过去没有违法行为，提交真实的简历，同时具备相关的金融知识和经验。这样才能保证公司的资金安全和合规经营。

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解析：答案解析: A 项,该投资者只能申购该公司旗下的货币型基金,不能申购该公司旗下的其他类型基金,该说法错误;B 项,该投资者可以申购该公司旗下货币型基金、混合型基金,但申购股票型基金时,必须先签署风险承受能力与产品风险不匹配的确认书,该说法错误;C项,该公司销售人员应该不断提高服务水平,向投资者介绍与投资者风险承受能力相匹配的基金产品,该说法错误;D 项,该投资者可以申购该公司旗下混合型基金,但投资者必须先签署风险承受能力与产品风险不匹配的确认书,该说法正确。故选 D。

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解析：答案解析: 基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主要内容包括:①股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权,建立健全公司授权标准和程序,确保授权制度的贯彻执行。②公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。③公司重大业务的授权应当采取书面形式,授权书应当明确授权内容和时效。④公司授权要适当,对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制,对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

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解析：答案解析: 基金职业道德具有相对的特殊性和具体性,基金职业道德是专门针对基金从业人员所要求的道德规范,是投资者利益的保护神,也是资本市场持续、健康发展的重要基础。相对于其他职业道德,基金职业道德在具有共性的基础上还有自己的特殊性,这一特性决定了其存在的价值和意义。因此,选项 A错误。选项 B、C、D 表述正确。故选 A。

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解析：答案解析: 基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时,应当本着对投资者高度负责的态度执业,在执业过程中应当审慎处理各项业务,具体而言,包括以下基本要求:(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时,应当具有合理充分的依据,有适当的研究和调查支撑,保持独立性与客观性,坚持原则,不得受各种外界因素的干扰。(Ⅰ项不符合)(2)基金从业人员在执业活动中,必须保持合理的谨慎,做出审慎的判断,应该牢固树立风险控制意识,强化投资风险管理,提高专业化风险管理水平。(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。(Ⅲ项符合)(5)基金从业人员必须记载和保留适当的记录,以支持投资分析、建议、行动等相关事项。(6)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时,应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。(Ⅱ项不符合)(7)基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时,应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息,坚持销售适用性原则,向客户推荐或者销售合适的基金。

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解析：作为您的私人教育机器人,我很高兴能够帮助您解析这道单选题。

这个问题考察的是期权的类型,其中涉及到美式期权和欧式期权的概念。

A. 美式期权:买方可以在期权到期日之前的任何时候行使期权,也就是说可以提前执行。
B. 欧式期权:买方只能在期权到期日当天行使期权,不能提前执行。

根据题干描述,期权买方只能在期权到期日执行,这符合欧式期权的特点。因此,正确答案是B. 欧式期权。

我们可以通过一个生动的例子来帮助您更好地理解这个概念。

比如,您持有一张苹果公司的欧式看涨期权,到期日是下个月的15日。在到期日之前,您可以观察苹果股价的变化,如果股价上涨超过您的执行价格,那么您就可以在到期日当天行使期权,买入相应数量的苹果股票。但是,您不能在到期日之前提前行使这个期权。这就是欧式期权的特点。

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解析：首先，让我们来看一下每个选项的内容：

A选项说，FOF持有单只基金的市值不得高于FOF资产净值的25%。这个说法是错误的，因为FOF持有单只基金的市值是没有具体限制的。

B选项说，基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费。这个说法是正确的，因为基金管理人不应该在FOF中重复收取管理费。

C选项说，FOF可以投资分级基金。这个说法是正确的，因为FOF是一种投资于其他基金的基金，可以包括分级基金在内。

D选项说，基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费。这个说法是错误的，因为基金托管人是需要收取FOF的托管费的。

综上所述，答案是B选项。基金管理人不应该对FOF中持有的自身管理的基金部分收取管理费。

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解析：答案解析: 基金投资者教育主要包含投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育等三方面的内容。

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解析：答案解析: 首先题干的落脚点是在质押式回购,质押的债券所有权还在借钱进来的这一方,也就是正回购方,所以利息肯定是归他们的。所以正确的应该选择 A 选项。 B洗项是完全错误的选项,不管是在质押式回购还是在买断式回购里面,都不能协商去定利息的归属问题 CD选项其实都是一个意思,是把钱借出去的那一方。如果题干问的是买断式回购,那 CD 选项就是正确的,因为买断式回购有所有权的转移

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000343f9-1c46-289d-c091-003987170300.html

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解析：首先，我们需要计算基金管理费和基金托管费的金额。

基金管理费 = 当年基金资产净值 × 基金管理费率
基金托管费 = 当年基金资产净值 × 基金托管费率

其中，基金管理费率为1.5%，基金托管费率为0.25%。

假设当年基金资产净值为X万元，则：
基金管理费 = X × 1.5% = 0.015X万元
基金托管费 = X × 0.25% = 0.0025X万元

根据题目信息，当年天数为365天，所以当天计提的基金管理费和基金托管费分别为：
基金管理费 = 0.015X / 365 = 0.0000411X万元 ≈ 0.0000411X万元
基金托管费 = 0.0025X / 365 = 0.00000685X万元 ≈ 0.00000685X万元

将基金管理费和基金托管费相加，得到当天计提的基金管理费和基金托管费的总额为：
0.0000411X + 0.00000685X ≈ 0.00004795X ≈ 0.000048X万元

所以，当天计提的基金管理费和基金托管费为0.000048X万元。

根据选项计算：
A选项：0.0000411X + 0.00000666X = 0.00004776X ≠ 0.000048X
B选项：0.0000411X + 0.00000685X = 0.00004795X ≈ 0.000048X
C选项：0.0000411X + 0.000007X = 0.0000481X ≠ 0.000048X
D选项：0.0000411X + 0.0000072X = 0.0000483X ≠ 0.000048X

因此，答案为B。

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