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基金从业资格应知应会专项考核押题
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基金从业资格应知应会专项考核押题
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127. 某指数型基金最近 4 年的收益率分别为-10%、0%、10%、30%,则该基金最近 4 年的平均收益率为()。

A、  -0.1

B、  0.05

C、  0

D、  0.075

答案:D

解析:答案解析: (-10%+0%+10%+30%)/4=7.5%

基金从业资格应知应会专项考核押题
138. 关于基金从业人员职业道德中"专业审慎"所要求的持续学习,以下各项能够体现这一要求的包括()。Ⅰ.积极参加中国证券投资基金业协会组织的后续职业培训Ⅱ.注重在实践中总结和积累经验Ⅲ.参加 CFA 考试
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000343f9-1c45-df92-c091-003987170300.html
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92. 基金会计的核算主体为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000343f9-1c45-74f4-c091-003987170300.html
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166.下列行为中,构成不正当竞争的是 ( ) I. 基金管理人 A 为了销售基金,邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用 II. 基金管理人 B 在基金募集推介材料中加入"历史收益率最高”的表述 III. 基金管理人 C 为庆祝公司成立十周年,邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品 IV.基金管理人 D 为了打击竞争对手,捍造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息
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76. 某投资者在 2 日上午 8:00 通过某银行提交了申购申请,之后在 4 日下午 3:30通过该银行提交了赎回申请,该投资者申购和赎回适用的基金份额净值分别是()。
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13. 关于流动性,以下表述错误的是( )
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98. 与普通债券相比,( )不是可转换债券的特有要素
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000343f9-1c45-846b-c091-003987170300.html
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89. 以下不属于证券投资基金会计核算内容的是 ( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000343f9-1c45-6c72-c091-003987170300.html
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189. 股票 A 的最近成交价为每股 12 元,投资者融券卖出 10 万股。第二天,该股票价格上升到每股 15 元,不考虑融券成本,该投资者一天的损失为( )万元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000343f9-1c46-4f29-c091-003987170300.html
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2. 相对估值法常见的估值比率包括( )。Ⅰ.市盈率 Ⅱ.市净率 Ⅲ.贴现率 Ⅳ.企业价值倍数
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000343f9-1c44-9eee-c091-003987170300.html
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153. 小王于 2017 年 10 月 20 日(周五)赎回了某公募货币市场基金,他应享受的利润日包含()。
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基金从业资格应知应会专项考核押题
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基金从业资格应知应会专项考核押题

127. 某指数型基金最近 4 年的收益率分别为-10%、0%、10%、30%,则该基金最近 4 年的平均收益率为()。

A、  -0.1

B、  0.05

C、  0

D、  0.075

答案:D

解析:答案解析: (-10%+0%+10%+30%)/4=7.5%

基金从业资格应知应会专项考核押题
相关题目
138. 关于基金从业人员职业道德中"专业审慎"所要求的持续学习,以下各项能够体现这一要求的包括()。Ⅰ.积极参加中国证券投资基金业协会组织的后续职业培训Ⅱ.注重在实践中总结和积累经验Ⅲ.参加 CFA 考试

A.   Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.   Ⅰ、Ⅱ

C.   Ⅰ、Ⅲ

D.   Ⅱ、Ⅲ

解析:答案解析: 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中,持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作,努力钻研业务,注重业务实践,积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训,完成规定的后续职业培训学时(包括必修学时与选修学时),并通过基金业协会组织的从业人员年检。基金行业是个实践性强、知识更新快、新业务层出不穷、竞争激烈的行业。基金从业人员要保持专业胜任能力,必须加强学习,随时汲取新知识,理论联系实际,注重在实践中总结和积累经验,不断提高自己的专业水平和执业能力。只有持续学习,才能保证持续的专业胜任能力。

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92. 基金会计的核算主体为( )。

A.   企业

B.   基金托管人

C.   证券投资基金

D.   基金管理人

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166.下列行为中,构成不正当竞争的是 ( ) I. 基金管理人 A 为了销售基金,邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用 II. 基金管理人 B 在基金募集推介材料中加入"历史收益率最高”的表述 III. 基金管理人 C 为庆祝公司成立十周年,邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品 IV.基金管理人 D 为了打击竞争对手,捍造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息

A.   I、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.   Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.   Ⅱ、Ⅳ

D.   Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析:答案解析: 选项 I 包含了礼物和旅行,如果超出了正常范围,可以被视为不恰当利益传输,可能会构成不正当竞争。 选项 II 中,"历史收益率最高”的表述可能误导消费者,如果不能以具体的数据和事实支持,可能涉嫌构成不正当竞争。 选项 III 中,赠送小额纪念品通常在市场营销中是正常的,如果它不会对消费者决策造成不公平的影响,那么通常不会被视为不正当竞争。 选项 IV 涉及到诽谤和误导信息的散播,这显然是不正当竞争的行为。

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76. 某投资者在 2 日上午 8:00 通过某银行提交了申购申请,之后在 4 日下午 3:30通过该银行提交了赎回申请,该投资者申购和赎回适用的基金份额净值分别是()。

A.   1.04535 元、1.0693 元

B.   1.0510 元、1.0664 元

C.   1.04535 元、1.0664 元

D.   1.0510 元、1.0693 元

解析:答案解析: 基金申购赎回的交易时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。目前,上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为 9:30—11:30 和 13:00—15:00,即当天下午 3 点(含)前适用当天基金份额净值,下午 3点后适用第二日基金份额净值。

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13. 关于流动性,以下表述错误的是( )

A.   如果没有预期的变现需求,投资者可以适当降低流动性要求

B.   流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度

C.   流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现,而不需要支付较高的成本

D.   投资者投资于流动性越高的资产,可以得到更高的预期收益

解析:解析:D选项错误。投资者投资于流动性越高的资产,通常意味着风险较低,因此预期收益也相对较低。流动性高的资产通常是比较安全和稳定的投资选择,因此投资者通常不能期望获得高额的预期收益。

生活中的例子可以是:假设你有1000元,你可以选择把这笔钱存入银行定期存款,这是一个流动性高的投资,虽然收益较低,但是你可以在需要的时候很容易地取出来。另外,你也可以选择投资于股票市场,这是一个流动性较低的投资,虽然可能获得更高的预期收益,但是在需要变现时可能需要等待较长时间或者承担较高的风险。

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98. 与普通债券相比,( )不是可转换债券的特有要素

A.   转换期限

B.   票面利率

C.   标的股票

D.   转换价格

解析:好的,我会尽力帮助你解答这道单选题。

首先,我们来看一下可转换债券的特点:

1. 转换期限:可转换债券持有人在一定期限内可以将债券转换成发行公司的股票。这是可转换债券的重要特征。

2. 标的股票:可转换债券的持有人可以将债券转换成发行公司的特定股票。这个特定的股票就是可转换债券的标的股票。

3. 转换价格:持有人将债券转换成股票时,需要按照预先约定的转换价格进行转换。这个转换价格是可转换债券的另一个重要特征。

4. 票面利率:可转换债券的票面利率通常低于同期限普通债券的票面利率。这是因为可转换债券持有人可以获得转换股票的期权收益。

所以,在这四个特征中,票面利率并不是可转换债券的特有要素,而是普通债券也会有的特征。因此,正确答案是B。

我通过这些基本概念的解释,希望你能更好地理解可转换债券的特点。如果还有不明白的地方,欢迎继续问我。

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89. 以下不属于证券投资基金会计核算内容的是 ( )。

A.   基金持有证券的权益核算

B.   基金管理公司的费用支出核算

C.   基金资产估值核算

D.   基金申购与赎回核算

解析:答案解析: 基金会计核算的内容主要包括以下五个方面: 证券和衍生工具交易核算; 基金申购与赎回核算; 基金持有证券的权益核算; 基金资产估值核算; 基金费用核算。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000343f9-1c45-6c72-c091-003987170300.html
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189. 股票 A 的最近成交价为每股 12 元,投资者融券卖出 10 万股。第二天,该股票价格上升到每股 15 元,不考虑融券成本,该投资者一天的损失为( )万元。

A.   15

B.   20

C.   25

D.   30

解析:答案解析: 暂无

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2. 相对估值法常见的估值比率包括( )。Ⅰ.市盈率 Ⅱ.市净率 Ⅲ.贴现率 Ⅳ.企业价值倍数

A.   Ⅰ、Ⅱ

B.   Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.   Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.   Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析:首先,相对估值法是一种通过比较目标公司与同行公司的估值指标来确定目标公司价值的方法。常见的估值比率包括市盈率、市净率和企业价值倍数。

市盈率是指公司的市值与净利润的比率,可以帮助投资者了解公司的盈利能力和投资回报率。市净率是指公司的市值与净资产的比率,可以帮助投资者了解公司的资产价值和投资风险。企业价值倍数是指公司的市值与企业价值的比率,可以帮助投资者了解公司的整体价值。

所以,正确答案是C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ。

举个例子来帮助理解:假设你是一位投资者,你正在考虑投资两家同行公司A和B。你可以通过比较它们的市盈率、市净率和企业价值倍数来判断哪家公司更具投资价值。如果公司A的市盈率和市净率都比公司B低,而企业价值倍数比公司B高,那么可能公司A更具投资潜力,因为它的股价相对便宜,而且整体价值更高。这就是相对估值法的应用。

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153. 小王于 2017 年 10 月 20 日(周五)赎回了某公募货币市场基金,他应享受的利润日包含()。

A.   2017 年 10 月 20 日、21 日

B.   2017 年 10 月 20 日

C.   2017 年 10 月 20 日、21 日、22 日

D.   2017 年 10 月 20 日、21 日、22 日、23 日

解析:答案解析: 货币市场基金每周五进行分配时,将同时分配周六和周日的利润;每周一至周四进行分配时,则仅对当日利润进行分配。对于普通的货币市场基金品种,投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润,投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。所以本题中 10 月 20 日(周五)赎回,享有 10 月 21日(周六)和 10 月 22 日(周日)的利润。

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