A、 投资合规性风险
B、 销售合规性风险
C、 信息披露合规性风险
D、 反洗钱合规性风险
答案：C
A、 投资合规性风险
B、 销售合规性风险
C、 信息披露合规性风险
D、 反洗钱合规性风险
答案：C
A. 中国证监会和中国人民银行
B. 中国证券投资基金业协会
C. 国证监会和中国银监会心
D. 证监会
解析：答案解析: 对基金托管人的监管基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准。
A. 根据结算指令的处理方式,债券结算可以分为实时处理交收和批量处理交收
B. 批量处理交收和实时处理交收都可以全额结算或净额结算方式进行交收
C. 实时处理交收方式下,结算系统实时检查参与者券款情况,主要结算所需条件满足即可进行交收
D. 实时处理交收对市场参与者的流动性要求相对较高
解析：答案解析: 根据结算指令的处理方式,债券结算可分为实时处理交收和批量处理交收。A 正确实时处理交收是指结算系统实时检查参与者券款情况,只要结算所需条件满足即可进行券款的交收;而批量处理交收则是将某一时段内满足条件的所有结算集中在一个特定时间段内集中进行处理。批量处理交收一般按每个营业日进行,也有按其他进段进行的。C正确批量处理交收可以以全额结算或净额结算方式进行交收,而实时处理交收只能以全额结算方式进行交收。B 错误实时处理的全额结算也就是实时全额结算,结算效率较高。其结算的本金风险较小,但对市场参与者的流动性要求也相对较高。D 正确
A. 投资者适当性匹配意见
B. 告知可能影响投资人利益的重要情况
C. 因基金经理的投资管理能力对基金业绩影响重大,告知对相关基金经理的考核政策
D. 揭示市场风险、信用风险、流动性风险等投资风险
解析：答案解析: 解析:基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前应当告知下列信息: (1)可能直接导致本金亏损的事项。(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项。(3)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项。 (4)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由。 (5) 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。 (6) 投资者适当性匹配意见。C 不包括,故本题答案选 C。
A. 人民币
B. 人民币或港币
C. 美元
D. 港币
解析：答案解析: 沪港通的双向交易所采用的结算货币是人民币。这在一定程度上促进了人民币的交投量与流转量增加,为人民币国际化打下了坚实的基础。故选 A。
A. 几何平均法
B. 派式加权法
C. 算数平均法
D. 成交额加权法
解析：答案解析: 沪深 300 指数在上海和深圳证券市场中选取 300 只 A 股作为样本,以 2004 年 12月 31 日为基期,基点为 1000 点,其计算以调整股本为权重,采用派氏加权综合价格指数公式进行计算。
A. 某债券基金单一机构持有人 C 规模占比超过 99%,基金经理根据 C 的要求定期调整仓位和久期
B. 某 FOF 基金根据投资策略拟配置一定比例沪深 300 指数基金,在沪深 300 指数基金中选择了市场最低费率的公司所发行的基金
C. 考虑到 B 客户持有某基金 90%资产规模,该基金经理用 50%基金财产购买 B 客户手里持有的 20 只债券
D. 某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给 A基金,以提高 A 基金收益率和知名度
解析：答案解析: 客户至上,其基本含义有两点:一是客户利益优先,二是公平对待客户。A项因单一客户要求改变仓位,违反了公平对待客户。C项因某客户持有基金份额多而做出投资于该客户持有资产的行为,违反了公平对待客户。D项属于利用工作之便向任何机构和个人输送利益,损害基金持有人利益,违反了客户利益优先。
A. 如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现,需要支付的成本较低,则该资产的流动性较低
B. 对面临高税率的个人和机构投资者来说,避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用
C. 投资期限的长短影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求
D. 投资者在生命周期中所外的阶段可能会给投资者的投资选择带来限制
解析：答案解析: A 选项表述错误,如果资产能够在短时间内以合理的价格迅速变现,需要支付的成本较低,则该资产的流动性较好 (即较高)。
A. I、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：答案解析: 选项 I 包含了礼物和旅行,如果超出了正常范围,可以被视为不恰当利益传输,可能会构成不正当竞争。 选项 II 中,"历史收益率最高”的表述可能误导消费者,如果不能以具体的数据和事实支持,可能涉嫌构成不正当竞争。 选项 III 中,赠送小额纪念品通常在市场营销中是正常的,如果它不会对消费者决策造成不公平的影响,那么通常不会被视为不正当竞争。 选项 IV 涉及到诽谤和误导信息的散播,这显然是不正当竞争的行为。
A. 基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性,但相对于其他职业道德则不具有特殊性
B. 基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范,具有继承性
C. 基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任,作为行为规范具有具体性
D. 基金职业道德相对于一般社会道德具有更强的规范性,违反基金职业道德往往会受到惩戒
解析：答案解析: 基金职业道德具有相对的特殊性和具体性,基金职业道德是专门针对基金从业人员所要求的道德规范,是投资者利益的保护神,也是资本市场持续、健康发展的重要基础。相对于其他职业道德,基金职业道德在具有共性的基础上还有自己的特殊性,这一特性决定了其存在的价值和意义。因此,选项 A错误。选项 B、C、D 表述正确。故选 A。
A. 如果没有预期的变现需求,投资者可以适当降低流动性要求
B. 流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度
C. 流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现,而不需要支付较高的成本
D. 投资者投资于流动性越高的资产,可以得到更高的预期收益
解析：解析：D选项错误。投资者投资于流动性越高的资产，通常意味着风险较低，因此预期收益也相对较低。流动性高的资产通常是比较安全和稳定的投资选择，因此投资者通常不能期望获得高额的预期收益。
生活中的例子可以是：假设你有1000元，你可以选择把这笔钱存入银行定期存款，这是一个流动性高的投资，虽然收益较低，但是你可以在需要的时候很容易地取出来。另外，你也可以选择投资于股票市场，这是一个流动性较低的投资，虽然可能获得更高的预期收益，但是在需要变现时可能需要等待较长时间或者承担较高的风险。
