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基金从业资格应知应会专项考核押题

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基金从业资格应知应会专项考核押题

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151. 下列与基金相关的费用中,逐日计提按月支付的是()。

A、　过户费

B、　证管费

C、　销售服务费

D、　经手费

答案：C

解析：答案解析: 目前,我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付。

基金从业资格应知应会专项考核押题

117. 以下属于操纵市场违法行为的是( )。 Ⅰ.基金经理甲参加电视股评节目,郑重推荐一只创业板上市公司股票 A,随后发现 A 股价上涨后,将自己管理产品的已有股票 A 的持仓卖出 Ⅱ.基金经理乙应好友邀请,帮助其维护上市公司 D 股价,使其价格维持在 10-12 元之间,以帮助其好友的收购项目顺利完成 Ⅲ.基金经理丙在上午 11 点 20 分左右,看到海外媒体突发报道,随即以跌停板价格大幅挂单卖出其认为存在利空的上市公司 G 股票

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200. 关于银行间债券远期交易以下说法错误的是（）

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194. 下列关于保险公司的说法错误的是()。

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177. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,关于基金托管人的职责,以下表述错误的是( )。

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197. 私募股权投资的退出机制中,()常用于缓解私募股权基金紧急的资金需求。

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137. 资产管理的参与方包括 ()。

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9. 申请募集公募基金时,关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件,以下说法正确的包括( )。 Ⅰ.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事外罚 Ⅱ.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 Ⅲ.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行 Ⅳ.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员

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103. 关于证券投资基金分类的意义,以下表述不正确的是()。

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138. 资产管理的参与方包括 ()。

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187. 关于股票基金在投资组合中的作用,以下表述错误的是 ( )。

题目内容

(

单选题

)

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基金从业资格应知应会专项考核押题

151. 下列与基金相关的费用中,逐日计提按月支付的是()。

A、　过户费

B、　证管费

C、　销售服务费

D、　经手费

答案：C

解析：答案解析: 目前,我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付。

相关题目

A. 　 Ⅱ、Ⅲ

B. 　 Ⅲ

C. 　 Ⅰ、Ⅱ

D. 　 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

解析：

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200. 关于银行间债券远期交易以下说法错误的是（）

A. 　从成交日至结算日最长不得超过 180 天

B. 　实行净价交易,全价结算

C. 　价格和数量可在成交时约定

D. 　到期应该实际交割资金和债券

解析：答案解析: 债券远期交易从成交日至结算日的期限(含成交日不含结算日)为 2-365 天,A错误。远期交易实行净价交易,全价结算,B 正确。结算双方应在成交日或次一工作日向中央结算公司及时发送和确认内容完整并相匹配的远期交易结算指令。远期交易可选择券款对付、见款付券和见券付款三种结算方式,C正确。远期交易到期应实际交割资金和债券,D正确。

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194. 下列关于保险公司的说法错误的是()。

A. 　保险公司通过销售保单募集大量保费

B. 　财险公司通常将保费投资于低风险资产

C. 　寿险公司通常将保费投资于低风险资产

D. 　保险公司可分为财险公司与寿险公司

解析：答案解析: 保险公司通过销售保单募集大量保费,A 正确。财险公司吸纳的保费投资期限较短,并且赔偿额度具有很大的不确定性,因此财险公司通常将保费投资于低风险资产,B 正确。寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期,可以部分投资于风险较高的资产,C说法不太准确,因为通常将保费投资于低风险资产的属于财险公司。保险公司又可区分为两种类型:财险公司与寿险公司,D正确。

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177. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,关于基金托管人的职责,以下表述错误的是( )。

A. 　保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料

B. 　编制基金财务会计报告

C. 　安全保管基金财产

D. 　按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

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197. 私募股权投资的退出机制中,()常用于缓解私募股权基金紧急的资金需求。

A. 　首次公开发行

B. 　买壳或借壳上市

C. 　二次出售

D. 　投资私募股权二级市场

解析：答案解析: 二次出售常常用于缓解私募股权基金紧急的资金需求。

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137. 资产管理的参与方包括 ()。

A. 　股票、债券

B. 　固定资产和非固定资产

C. 　委托方和受托方

D. 　资金的需求方和提供方

解析：答案解析: 资产管理的参与方包括委托方和受托方。委托方为投资者,是资产管理产品的投资者,通过与受托方签订合同,授权受托方代理投资;受托方是拥有专业能力的资产管理机构,接受投资者的委托,根据合同约定进行投资管理。故 C 项正确。

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A. 　 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. 　 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. 　 Ⅱ、Ⅳ

D. 　 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：首先，这道题主要考察的是关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件。让我们逐一分析每个说法：

Ⅰ.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事外罚 - 这是基金管理人和基金托管人的基本要求，确保其信誉良好。

Ⅱ.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 - 这是确保申请材料的真实性和完整性，以保护投资者利益。

Ⅲ.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行 - 这是基金托管人的资格要求，确保其具备必要的资金安全和监管能力。

Ⅳ.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员 - 这是确保基金管理人具备专业的管理能力和经验。

综合分析，只有说法Ⅱ和Ⅳ是正确的，因此答案为C。

举个生动的例子来帮助理解：想象你是一家公司的老板，你要招聘一位负责管理公司资金的财务总监。你会要求应聘者过去没有违法行为，提交真实的简历，同时具备相关的金融知识和经验。这样才能保证公司的资金安全和合规经营。

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103. 关于证券投资基金分类的意义,以下表述不正确的是()。

A. 　有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

B. 　基金分类是基金研究评价机构进行基金评级的基础

C. 　有助于投资者对基金风险收益特征的把握

D. 　有助于确保投资者投资基金获利

解析：答案解析: 证券投资基金分类的意义表现在:对基金投资者而言,基金数量越来越多,投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,有助于投资者做出正确的投资比较与选择。对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言,基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

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138. 资产管理的参与方包括 ()。

A. 　股票、债券

B. 　固定资产和非固定资产

C. 　委托方和受托方

D. 　资金的需求方和提供方

解析：答案解析:资产管理的参与方包括委托方和受托方。委托方为投资者,是资产管理产品的投资者,通过与受托方签订合同,授权受托方代理投资;受托方是拥有专业能力的资产管理机构,接受投资者的委托,根据合同约定进行投资管理。故 C 项正确。

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187. 关于股票基金在投资组合中的作用,以下表述错误的是 ( )。

A. 　股票基金以追求长期的资本增值为日标

B. 　股票基金是应对通货膨胀的有效于段

C. 　股票基金可满足投资者现金管理的需要