解析：首先，我们需要计算基金管理费和基金托管费的金额。

基金管理费 = 当年基金资产净值 × 基金管理费率
基金托管费 = 当年基金资产净值 × 基金托管费率

其中，基金管理费率为1.5%，基金托管费率为0.25%。

假设当年基金资产净值为X万元，则：
基金管理费 = X × 1.5% = 0.015X万元
基金托管费 = X × 0.25% = 0.0025X万元

根据题目信息，当年天数为365天，所以当天计提的基金管理费和基金托管费分别为：
基金管理费 = 0.015X / 365 = 0.0000411X万元 ≈ 0.0000411X万元
基金托管费 = 0.0025X / 365 = 0.00000685X万元 ≈ 0.00000685X万元

将基金管理费和基金托管费相加，得到当天计提的基金管理费和基金托管费的总额为：
0.0000411X + 0.00000685X ≈ 0.00004795X ≈ 0.000048X万元

所以，当天计提的基金管理费和基金托管费为0.000048X万元。

根据选项计算：
A选项：0.0000411X + 0.00000666X = 0.00004776X ≠ 0.000048X
B选项：0.0000411X + 0.00000685X = 0.00004795X ≈ 0.000048X
C选项：0.0000411X + 0.000007X = 0.0000481X ≠ 0.000048X
D选项：0.0000411X + 0.0000072X = 0.0000483X ≠ 0.000048X

因此，答案为B。

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187. 关于股票基金在投资组合中的作用,以下表述错误的是 ( )。

A. 　股票基金以追求长期的资本增值为日标

B. 　股票基金是应对通货膨胀的有效于段

C. 　股票基金可满足投资者现金管理的需要

D. 　与其他类型基金相比,股票基金的风险较高,预期收益也较高

解析：答案解析: 股票基金以追求长期的资本增值为日标,其风险较高,但预期收益也较高。股票基金是应对通货膨胀的有效于段,其他类型基金的风险和预期收益都比股票基金低。故 A、

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A. 　1.220 元,10,000 份

B. 　1.202 元,10,000 份

C. 　1.022 元,10,000 份

D. 　1.222 元,9,800 份

解析：作为您的私人教育机器人,我很高兴能够帮助您解析这道单选题。这个问题涉及基金的利润分配,我将通过生动的例子来帮助您深入理解相关知识点。

首先,我们来看题干中提到的情况:某基金公告进行利润分配,每10份分配0.2元。这意味着如果您持有10份基金,就会获得0.2元的现金分红。

小李持有10,000份该基金,那么他将获得的现金分红为:
10,000份 ÷ 10份 × 0.2元 = 200元

除息日当天,基金的单位净值会下降0.2元,从1.222元降到1.202元。这是因为基金需要从净值中扣除支付给投资者的现金分红。

所以,除息后该基金的单位净值为1.202元,小李持有的10,000份基金份额保持不变。

综上所述,正确答案为B选项:1.202元,10,000份。

通过这个例子,相信您已经对基金的利润分配有了更深入的理解。如果还有任何疑问,欢迎随时向我提出,我会竭尽全力为您解答。

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20. 关于实时处理交收和批量处理交收,以下表述错误的是()

A. 　根据结算指令的处理方式,债券结算可以分为实时处理交收和批量处理交收

B. 　批量处理交收和实时处理交收都可以全额结算或净额结算方式进行交收

C. 　实时处理交收方式下,结算系统实时检查参与者券款情况,主要结算所需条件满足即可进行交收

D. 　实时处理交收对市场参与者的流动性要求相对较高

解析：答案解析: 根据结算指令的处理方式,债券结算可分为实时处理交收和批量处理交收。A 正确实时处理交收是指结算系统实时检查参与者券款情况,只要结算所需条件满足即可进行券款的交收;而批量处理交收则是将某一时段内满足条件的所有结算集中在一个特定时间段内集中进行处理。批量处理交收一般按每个营业日进行,也有按其他进段进行的。C正确批量处理交收可以以全额结算或净额结算方式进行交收,而实时处理交收只能以全额结算方式进行交收。B 错误实时处理的全额结算也就是实时全额结算,结算效率较高。其结算的本金风险较小,但对市场参与者的流动性要求也相对较高。D 正确

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192. 期权买方只能在期权到期日执行的期权叫做()

A. 　认购期权

B. 　美式期权

C. 　认沽期权

D. 　欧式期权

解析：答案解析: 欧式期权,指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权(即行使买入或卖出标的资产的权利),既不能提前也不能推迟。如果买方要提前执行权利,期权卖出者可以拒绝履约;如果推迟,期权则将被作废。

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10. 股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时,可以()。

A. 　宣传最近 3 个月的基金产品业绩

B. 　采取权威数据来源

C. 　预测基金未来业绩

D. 　在微信朋友圈介绍基金信息

解析：答案解析: 募集机构及其从业人员推介私募基金时,禁止有以下行为:(1)公开推介或者变相公开推介,如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体,讲座、报告会、分析会等方式,布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体,向不特定对象宣传具体产品,但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。(D 项不合规)(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失,或者以任何方式承诺投资者最低收益,包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。(C 项不合规)(4)夸大或者片面推介基金,违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞;产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述,如零风险、收益有保障、本金无忧等;产品名称中含有“保本”字样;与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件,直接或间接承诺保本保收益,或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。(5)使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。(6)推介或片面节选少于 6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。(A 项不合规)(7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较,任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。(9)恶意贬低同行。(10)允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。(11)推介非本机构设立或负责募集的私募基金。(12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。

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72. 当物价不断上涨时,名义利率比实际利率()

A. 　高

B. 　低

C. 　不确定

D. 　无关

解析：答案解析: 名义利率指包含对通货膨胀补偿的利率,当物价不断上涨时,名义利率比实际利率高。

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50. 关于普通股和优先股,以下表述错误的是 ( )。

A. 　优先股在分配股利和清算时,对公司资产的剩余索取权优先于普通股

B. 　相对于优先股,普通股具有较高风险的特征

C. 　相对于优先股,普通股具有较高的潜在收益率

D. 　相对于普通股,优先股承担风险较低,公司盈利多时,优先股获利更多

解析：答案解析: 优先股在分配股利和清算时,对公司资产的剩余索取权优先于普通股,故 A项说法正确,不当选。优先股的风险相对较小,潜在收益也较小,故 D项说法错误,当选。相对于优先股,普通股具有较高风险的特征,同时具有较高的潜在收益率,故 B、C 两项说法均正确,不当选。故本题选 D

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17. 关于股票基金在投资组合中的作用,以下表述错误的是( )

A. 　股票基金以追求长期的资本增值为目标

B. 　与其他类型基金相比,股票基金的风险较高,预期收益也较高

C. 　股票基金可满足投资者现金管理的需要

D. 　股票基金是应对通货膨胀的有效手段

解析：解析：C选项错误。股票基金主要是以投资股票为主要手段，追求长期资本增值，而不是用来满足投资者的现金管理需要。现金管理一般是通过货币基金等工具来实现的。因此，C选项是错误的。

生动例子：想象你是一个投资者，你的目标是通过投资来增加自己的财富。如果你选择投资股票基金，那么你的钱将主要用于购买各种股票，以期在未来获得更高的回报。但是，如果你需要随时取出一部分资金来应对突发的现金需求，股票基金可能并不是最合适的选择，因为股票市场的波动性较大，可能会导致你在需要用钱时无法获得预期的回报。因此，为了更好地管理现金，你可能需要将一部分资金投资于货币基金等更稳定的工具中。

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