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2024年苏州分行运营业务知识题库(5月31日勘误版)
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2024年苏州分行运营业务知识题库(5月31日勘误版)
题目内容
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多选题
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未在我行开立账户的个人客户现金汇款的,以下说法错误的是:

A、 审核客户有效身份证件

B、 现金汇款金额人民币5000元(含)以上的,还应按照《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》规定,登记《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查信息表》

C、 现金汇款金额人民币10000元(含)以上的,还应按照《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》规定,登记《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查信息表》

D、 现金汇款金额人民币50000元(含)以上的,还应按照《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》规定,登记《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查信息表》

答案:CD

2024年苏州分行运营业务知识题库(5月31日勘误版)
“零售业务无卡化,是指以掌银认证替代实体银行卡办理柜面零售业务的新型业务模式,具体为客户在柜面办理部分零售业务时,无需携带实体借记卡,通过掌银扫码方式即可完成交易”,故办理无卡化交易,无需携带实体借记卡,但客户身份审核要求(联网核查、人脸识别等)要求不变。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39bb-2483-c0b3-ebdcd51f5400.html
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单位合格投资者应满足三个条件()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39ba-0292-c0b3-ebdcd51f5400.html
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除高效作业明确可取出印控仪内印章手工用印的场景外,不得随意开启印控仪使用实物印章。对于因( )等场景开启安全门后,必须全程双人在场相互监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b6-cb73-c0b3-ebdcd51f5400.html
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对公理财签约专夹的资料( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39af-d8b8-c0b3-ebdcd51f5400.html
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有扣划权限的有权机关是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b6-c1d5-c0b3-ebdcd51f5400.html
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支付结算原则包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b8-3a42-c0b3-ebdcd51f5400.html
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批量新建客户信息交易后,须通过 ( ) 交易查询“批交易处理结果”,打印批量建客户信息以及批量开户交易成功明细和失败明细报表,作为交易凭证依据,与该批量开户资料一同保管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b2-25e6-c0b3-ebdcd51f5400.html
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对公账户终止日期录入要求为( ),无到期日的输入9999年12月31日。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39af-f84c-c0b3-ebdcd51f5400.html
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2023年1月31日之后不得使用“密码加主管指纹授权”认证方式登录核心系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39bc-66be-c0b3-ebdcd51f5400.html
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企业开立基本存款账户、临时存款账户后,应在开户后( )内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b5-1078-c0b3-ebdcd51f5400.html
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题目内容
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多选题
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2024年苏州分行运营业务知识题库(5月31日勘误版)

未在我行开立账户的个人客户现金汇款的,以下说法错误的是:

A、 审核客户有效身份证件

B、 现金汇款金额人民币5000元(含)以上的,还应按照《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》规定,登记《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查信息表》

C、 现金汇款金额人民币10000元(含)以上的,还应按照《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》规定,登记《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查信息表》

D、 现金汇款金额人民币50000元(含)以上的,还应按照《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》规定,登记《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查信息表》

答案:CD

2024年苏州分行运营业务知识题库(5月31日勘误版)
相关题目
“零售业务无卡化,是指以掌银认证替代实体银行卡办理柜面零售业务的新型业务模式,具体为客户在柜面办理部分零售业务时,无需携带实体借记卡,通过掌银扫码方式即可完成交易”,故办理无卡化交易,无需携带实体借记卡,但客户身份审核要求(联网核查、人脸识别等)要求不变。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39bb-2483-c0b3-ebdcd51f5400.html
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单位合格投资者应满足三个条件()

A. 具备相应的风险识别能力和风险承担能力

B. 最近1年末单位投资者净资产不低于1000万元

C. 最近1年末单位投资者净资产不低于500万元

D. 金融管理部门视为合格投资者的其他情形

解析:理财作业规则

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除高效作业明确可取出印控仪内印章手工用印的场景外,不得随意开启印控仪使用实物印章。对于因( )等场景开启安全门后,必须全程双人在场相互监督。

A. 更换印章

B. 印章脱落

C. 手工用印

D. 用印凭证卡住

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对公理财签约专夹的资料( )

A. 《理财业务授权委托书》复印件

B. 《中国农业银行理财产品协议》

C. 《机构客户理财业务签约申请表》

D. 营业执照等相关证件复印件

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有扣划权限的有权机关是( )。

A. 人民法院

B. 海关

C. 税务机关

D. 公安机关

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支付结算原则包括( )。

A. 恪守信用,履约付款

B. 谁的钱进谁的账,由谁支配

C. 银行不垫款

D. 存取实时清算

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批量新建客户信息交易后,须通过 ( ) 交易查询“批交易处理结果”,打印批量建客户信息以及批量开户交易成功明细和失败明细报表,作为交易凭证依据,与该批量开户资料一同保管。

A. 45060

B. 45062

C. 45059

D. 45058

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b2-25e6-c0b3-ebdcd51f5400.html
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对公账户终止日期录入要求为( ),无到期日的输入9999年12月31日。

A. 客户身份证明文件与法定代表人身份证件中较早到期的日期

B. 客户身份证明文件到期日

C. 法定代表人身份证件到期日

D. 73050

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39af-f84c-c0b3-ebdcd51f5400.html
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2023年1月31日之后不得使用“密码加主管指纹授权”认证方式登录核心系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39bc-66be-c0b3-ebdcd51f5400.html
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企业开立基本存款账户、临时存款账户后,应在开户后( )内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。

A. 当日

B. 2个工作日

C. 3个工作日

D. 5个工作日

解析:苏州分行运营工作日报(2024年第34期 总2885期)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b5-1078-c0b3-ebdcd51f5400.html
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