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2024年苏州分行运营业务知识题库(5月31日勘误版)
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2024年苏州分行运营业务知识题库(5月31日勘误版)
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多选题
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对于律师持人民法院开具的调查令查询个人账户信息的,营业网点须对《调查令》记载的各要素进行审核,《调查令》至少应当载明下列内容:( )。

A、 人民法院调查令字样和调查令编号;案件当事人的姓名或者名称

B、 持令律师姓名、律师执业证号和所在律师事务所名称

C、 接受调查的单位名称或个人姓名、银行账号或证件号码信息

D、 调查令的有效期间;法院联系人、联系电话、日期和院印

答案:ABCD

解析:苏州分行运营工作日报(2024年第7期 总2858期)

2024年苏州分行运营业务知识题库(5月31日勘误版)
外国人优化账户服务,遵循哪些原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39ba-4fe2-c0b3-ebdcd51f5400.html
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汇出行当日营业结束时存在往账“已录入待确认”状态业务的,系统可以行所签退。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39bc-e795-c0b3-ebdcd51f5400.html
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扶养人或集体组织与公民订有遗赠扶养协议的, 扶养人和集体组织享有遗赠的权利,在办理已故存款人存款查询或提取时,可以按简化流程办理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39bd-57db-c0b3-ebdcd51f5400.html
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柜面办理已故存款人小额提取业务,我行自身发行的非存款类金融产品未到期且无法提前终止,或者无法办理非交易过户的,应当在该产品到期或满足赎回条件后,提取申请人方可一次性提取账户存款并注销账户,期间应进行( )管控。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b5-436e-c0b3-ebdcd51f5400.html
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“库房凭证作废”为( )操作交易,人工柜员名下重要空白凭证作废不得使用该交易进行处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39ae-6a2c-c0b3-ebdcd51f5400.html
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境外自助设备取现,存量借记卡和新开借记卡默认开通,限额由中国银联控制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39bb-a1a5-c0b3-ebdcd51f5400.html
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他人代理开立个人银行账户的,控制同一代理人代理开卡累计不能超过( )张。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b2-97db-c0b3-ebdcd51f5400.html
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贷款展期/重新约期的注意事项有:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b7-f1cf-c0b3-ebdcd51f5400.html
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单位客户到柜面办理转账汇款业务,应查看客户洗钱和恐怖融资风险等级(以下简称CCS等级)。如CCS等级为( )或根据本行制裁合规管理相关规定禁止受理的客户,经办人员应不予受理,并进行可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39af-7fb1-c0b3-ebdcd51f5400.html
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对公存款的起存金额,正确的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b7-05d1-c0b3-ebdcd51f5400.html
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2024年苏州分行运营业务知识题库(5月31日勘误版)
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多选题
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2024年苏州分行运营业务知识题库(5月31日勘误版)

对于律师持人民法院开具的调查令查询个人账户信息的,营业网点须对《调查令》记载的各要素进行审核,《调查令》至少应当载明下列内容:( )。

A、 人民法院调查令字样和调查令编号;案件当事人的姓名或者名称

B、 持令律师姓名、律师执业证号和所在律师事务所名称

C、 接受调查的单位名称或个人姓名、银行账号或证件号码信息

D、 调查令的有效期间;法院联系人、联系电话、日期和院印

答案:ABCD

解析:苏州分行运营工作日报(2024年第7期 总2858期)

2024年苏州分行运营业务知识题库(5月31日勘误版)
相关题目
外国人优化账户服务,遵循哪些原则

A. 应开尽开。

B. 简化开户流程。

C. 不要求提供辅证。

D. 除命中涉恐等预警的,不得拒绝。

E. 做好限额设置。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39ba-4fe2-c0b3-ebdcd51f5400.html
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汇出行当日营业结束时存在往账“已录入待确认”状态业务的,系统可以行所签退。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39bc-e795-c0b3-ebdcd51f5400.html
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扶养人或集体组织与公民订有遗赠扶养协议的, 扶养人和集体组织享有遗赠的权利,在办理已故存款人存款查询或提取时,可以按简化流程办理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39bd-57db-c0b3-ebdcd51f5400.html
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柜面办理已故存款人小额提取业务,我行自身发行的非存款类金融产品未到期且无法提前终止,或者无法办理非交易过户的,应当在该产品到期或满足赎回条件后,提取申请人方可一次性提取账户存款并注销账户,期间应进行( )管控。

A. 不收不付

B. 只收不付

C. 只付不收

D. 无需

解析:苏州分行运营工作日报(2024年第9期 总2860期)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b5-436e-c0b3-ebdcd51f5400.html
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“库房凭证作废”为( )操作交易,人工柜员名下重要空白凭证作废不得使用该交易进行处理。

A. 管理行

B. 经营行

C. 二级支行

D. 一级支行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39ae-6a2c-c0b3-ebdcd51f5400.html
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境外自助设备取现,存量借记卡和新开借记卡默认开通,限额由中国银联控制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39bb-a1a5-c0b3-ebdcd51f5400.html
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他人代理开立个人银行账户的,控制同一代理人代理开卡累计不能超过( )张。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b2-97db-c0b3-ebdcd51f5400.html
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贷款展期/重新约期的注意事项有:

A. 贷款到期后,不能办理展期,只能进行贷款重新约期操作。

B. 委托贷款借款人到期不能偿还贷款时,应在到期日前提出展期申请并征得委托人同意方可办理委托贷款展期。

C. 目前只支持对利随本清、定期结息、还本付息、不规则还款及不计息等五种还款方式的贷款进行展期/重新约期。

D. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b7-f1cf-c0b3-ebdcd51f5400.html
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单位客户到柜面办理转账汇款业务,应查看客户洗钱和恐怖融资风险等级(以下简称CCS等级)。如CCS等级为( )或根据本行制裁合规管理相关规定禁止受理的客户,经办人员应不予受理,并进行可疑交易报告。

A. 低风险

B. 中风险

C. 高风险

D. 禁止类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39af-7fb1-c0b3-ebdcd51f5400.html
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对公存款的起存金额,正确的是:

A. 单位定期存款起存金额为人民币1万元整(含)

B. 单位通知存款起存金额为人民币10万元整(含)

C. 单位协议存款中保险公司资金起存金额3000万元整(含)

D. 单位协议存款中全国社会保障基金、养老保险个人账户基金起存金额为5亿元整(含)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00037f7e-39b7-05d1-c0b3-ebdcd51f5400.html
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