36.金融机构有以下( )行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。

A. 　A国家的一个汇款人每周都向B国家的同一个收款人汇出小额资金。

B. 　A国家的一个汇款人经常向B国家的同一个收款人汇款，汇款金额总是略低于需报告额度。

C. 　在12月1日至15日期间，有大量的小额汇款，经由众多的A国汇款人，汇给B国家众多的收款人。

D. 　A国家的某一个收款人在12月21日收到来自B国家的四个汇款人的小额汇款。汇款总额在需报告额度以下。

A. 正确

B. 错误

A. 　应当经高级管理层的批准

B. 　留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

C. 　核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D. 　登记客户身份基本信息

A. 　第一道防线应该独立制定自己的政策。

B. 　创收业务部门应优先于合规。

C. 　相关信息应在整个组织内共享。

D. 　合规成本应与收入成比例增加。

A. 　公安机关

B. 　金融机构上一级机构

C. 　中国人民银行当地分支机构

D. 　金融机构总部

A. 正确

B. 错误

A. 　单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，应留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

B. 　单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，应留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

C. 　其他金融机构核实自然人的公民身份信息时，不能通过中国人民
银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

D. 　委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行
客户身份识别义务的责任。

A. 　银行营业网点经办人员

B. 　客户经理

C. 　经营部门负责人

D. 　其他相关业务人员

A. 　中国金融学会

B. 　中国银行业协会

C. 　银监会

D. 　人民银行

A. 　开始筛选新客户

B. 　立即通知监管机构

C. 　立即通知高级管理人员

D. 　因为部门只处理很少的抵押贷款，所以什么也不做