47. 出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团(公司)应当建立( )制度和程序，明确信息安全和保密要求。

A. 　安全

B. 　准确

C. 　完整

D. 　保密

A. 　国家或地区因素

B. 　行业因素

C. 　业务因素

D. 　客户因素

A. 　电汇

B. 　虚拟货币

C. 　货币服务业

D. 　信用卡

A. 正确

B. 错误

A. 　姓名、性别、国籍、职业

B. 　联系方式

C. 　家庭成员基本信息

D. 　身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

A. 　单位基本账户

B. 　单位一般账户

C. 　单位活期账户

D. 　单位专用账户

A. 　短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客
户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B. 　短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大
额交易标准。

C. 　法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

D. 　没有正常原因的多头开户、销户。

A. 　单笔或者当日累计人民币交易5万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金
收支。

B. 　法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

C. 　自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转。

D. 　交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境
交易。

A. 　国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单

B. 　来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户

C. 　非盈利性事业单位

D. 　自然人客户

A. 　放置阶段

B. 　离析阶段

C. 　融合阶段

D. 　选择阶段