48. ( )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A. 　全面性

B. 　定性与定量相结合

C. 　持续性

D. 　保密性

A. 　持续向账户存入小额的现金

B. 　定期向一个亲属的银行账户进行电汇转账

C. 　在存进大笔现金的当天向另一个银行转出账户全部余额

D. 　同时在该银行也开立了一个储蓄账户，定期会把活期账户的部分金额转到这个储蓄账户中

A. 　电汇

B. 　虚拟货币

C. 　货币服务业

D. 　信用卡

A. 　用现金购买大量的筹码，然后赌博

B. 　用现金购买大量的筹码，然后兑换成现金

C. 　用现金购买大量的筹码，然后兑换成支票

D. 　用现金购买大量的筹码，然后将筹码转给另外第三方的人获取现金

A. 　追踪资金流。

B. 　从金融情报部门获得的证据。

C. 　识别可疑活动的过程。

D. 　基于风险的方法警报生成系统。

A. 　报告可疑交易的情况;

B. 　配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况;

C. 　执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况;

D. 　向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况。

A. 　确定其为本地PEP

B. 　建立客户关系后进行审核

C. 　在账户开立过程中进行审核，且在之后进行定期审查

D. 　如果客户或与其有关人士为PEP，要求客户向银行予以披露

A. 　20万元以上40万元以下

B. 　20万元以上50万元以下

C. 　20万元以上100万元以下

D. 　20万元以上80万元以下

A. 　客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

B. 　对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

C. 　客户拒绝更新客户基本信息的。

D. 　怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

A. 　审核机构的风险评估

B. 　修改对一线职员的培训材料

C. 　对高风险客户实施加强尽职调查

D. 　解决客户验证中存在的差异