A、 代理人
B、 被代理人
C、 代理人和被代理人
D、 受益人
答案：C
A、 代理人
B、 被代理人
C、 代理人和被代理人
D、 受益人
答案：C
A. 正确
B. 错误
A. 识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B. 识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人
C. 了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
D. 对业务关系采取持续的尽职调查
A. 审计管理
B. 人力资源
C. 业务线经理
D. 指定的董事会委员会
A. 正确
B. 错误
解析：金融机构及其工作人员报告大额和可疑资金交易是出于防范洗钱和打击恐怖融资的需要，属于法定义务，不会违反保密义务或侵犯客户权益。
A. 法人可以构成洗钱犯罪主体
B. 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体
C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D. 上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
A. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B. 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C. 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
D. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
解析：银行在进行大额交易监测时，需要报告涉及到资金流动的情况，以便监管机构进行监督和防范风险。自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换并不涉及到大额资金流动，因此银行可以不报告。
A. 正确
B. 错误
A. 现金缴存
B. 现金支取
C. 现金结售汇
D. 现钞兑换
A. 对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B. 对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C. 不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D. 根据影响因素的变化随时调整等级分类
A. 在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额
B. 客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
C. 客户涉及可疑交易报告
D. 客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系
