77. 一家小型小区银行的合规专员收到通知，要其审查现有客户的接纳政策和程序，以确保充分应对洗钱风险，应如何实施客户尽职调查?( )

A. 　调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存

B. 　封存期间，银行也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料

C. 　调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的银行工作人员查点清楚，当场开列(反洗钱调查封存清单》

D. 　调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

A. 　金融监管机构

B. 　财政部门

C. 　检察机关

D. 　中国人民银行及公安机关

A. 正确

B. 错误

A. 　放置阶段

B. 　离析阶段

C. 　融合阶段

D. 　选择阶段

A. 　属于金融机构内部保密信息

B. 　直接关系到客户洗钱风险分类

C. 　不需要对客户保密

D. 　避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

A. 　国务院

B. 　中国人民银行

C. 　公安部

D. 　金融监管部门

A. 　立即

B. 　在获得高级管理层授权同意后

C. 　在获得部门负责人授权同意后

D. 　在获得客户授权同意后

A. 　符合执法要求的预期费用

B. 　以前在客户机上提交的可疑交易报告的数量

C. 　该机构在遵守执法要求方面有可靠记录

D. 　该机构是否可以继续履行其账户开放的监管义务。

A. 　这个客户来自于腐败盛行的国家。

B. 　在短时间内积累了大量的财富。

C. 　这个客户是来自腐败盛行的B国的一个政治公众人物的家庭成员。

D. 　持股公司的账户是在一个在世界多国拥有分支的银行中开设的。

A. 　修订后的新宪法。

B. 　修订后的新刑法

C. 　修订后的新中国人民银行法

D. 　金融机构反洗钱规定