100. 一家金融机构收到了当地一家公司的信贷请求。这家公司已经是这个金融机构多年的老客户了。在提供给机构的相应文件中表明，
这家公司的资产有大幅度的增长，而且还收购了几家新的子公司。进一步的调查还发现，这几家新收购的公司是新近成立的空壳公司。这是否预示存在洗钱行为?( )

A. 　由银行服务的客户类型

B. 　将使用的客户管理平台

C. 　各国反洗钱条例的范围

D. 　银行提供的产品和服务所带来的反洗钱风险

E. 　各国实施反洗钱方案所需的资源量

A. 正确

B. 错误

A. 　向有关部门核实

B. 　查看

C. 　核对并登记

D. 　询问

A. 　A国家的一个汇款人每周都向B国家的同一个收款人汇出小额资金。

B. 　A国家的一个汇款人经常向B国家的同一个收款人汇款，汇款金额总是略低于需报告额度。

C. 　在12月1日至15日期间，有大量的小额汇款，经由众多的A国汇款人，汇给B国家众多的收款人。

D. 　A国家的某一个收款人在12月21日收到来自B国家的四个汇款人的小额汇款。汇款总额在需报告额度以下。

A. 　不配合客户身份识别

B. 　有组织同时或分批开户

C. 　开户理由不合理

D. 　开立业务与客户身份不相符

A. 　先前提交的同一客户的可疑交易报告

B. 　开户文件和账户报表

C. 　向客户发送的宣传材料副本

D. 　该机构的可疑交易报告的政策和程序的副本

A. 　违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B. 　泄漏反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的

C. 　违反规定对有权机构和个人实施行政处罚的

D. 　其他不依法履行职责的行为

A. 　确定谁是账户签署人

B. 　要求银行提供该多层营销公司的历史纪录

C. 　查该公司账户与个人账户之间的资金流动，确定是否合法

D. 　与本地其他情报机构提供的可疑交易进行比对

A. 　中国人行银行

B. 　中国人民银行省一级分支机构

C. 　中国人民银行市一级分支机构

D. 　中国人民银行所有分支机构

A. 正确

B. 错误