101.一个跨国银行私人银行业者正在加入一个新的私人投资公司。银行业者已经验证了两个董事的身份，是一对夫妻，各占一半股份。账户中的资金由妻子一人提供。银行业者之后被公司告知另一位董事和股东将加入公司，尽管新股东并不提供资金。依据沃尔夫斯堡私人银行发洗钱原则，针对新董事和股东需要采取什么尽职调查?( )

A. 　单笔人民币1万元以上

B. 　单笔人民币10万元以上

C. 　单笔外汇等值1000美元以上

D. 　单笔外汇等值10000美元以上

A. 　合规原则

B. 　风险为本

C. 　审慎均衡

D. 　尽职履责

A. 　自然人客户

B. 　非自然人客户

C. 　机构

D. 　公司

A. 　有权部门人员需凭有效身份证件办理解冻手续

B. 　有权部门人员需凭“解冻通知书”办理解冻手续

C. 　自动解冻

D. 　有权部门人员需凭工作证办理解冻

A. 　真实性

B. 　有效性

C. 　完整性

D. 　可靠性

A. 　确认客户是目前的客户还是以前的客户

B. 　在回应请求之前通知董事会。

C. 　提供所要求的信息，以帮助研究

D. 　请求提交正式信函，以验证请求的有效性

A. 正确

B. 错误

A. 　国际化

B. 　专业化

C. 　多样化

D. 　复杂化

A. 　代理交易商代销商是否可以依赖银行的尽职调查

B. 　两个机构之间是否有法律互助条约

C. 　隐私和数据保护规则是否允许银行与附属机构共享信息

D. 　两个机构是否有账户或正在为客户开立帐户

A. 　外国代理银行可以终止与受制裁银行的关系。

B. 　银行的客户可能挤兑，并导致流动性问题。

C. 　银行可能被迫赔偿欺诈受害人所遭受的损失。

D. 　银行可能会看到欺诈者拥有的公司的贷款违约率更高。