112.金融机构(FI)的合规官正在审查系统标记的受益人信息不完整的国际电汇。根据沃尔夫斯堡集团和信息交换所协会的透明度标准，合规官应该首先做什么?( )

A. 　风险为本原则

B. 　全面性原则

C. 　适用性原则

D. 　动态管理原则

A. 　单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，应留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

B. 　单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，应留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

C. 　其他金融机构核实自然人的公民身份信息时，不能通过中国人民
银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

D. 　委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行
客户身份识别义务的责任。

A. 　获取购买货币工具的非客户的姓名和地址、国家识别号和出生日期。

B. 　通过填写完整的证明表格，从代表法人实体客户开立账户的个人处获得受益所有人的身份信息。

C. 　获取足够的客户信息，以了解客户关系的性质和目的，从而制定客户风险画像。

D. 　在开户前，从每个客户处获取个人的姓名、出生日期、地址和身份号码。

A. 　客户涉及禁止准入情形的

B. 　有权部门要求或司法机关通知、裁定的

C. 　已采取多种措施，仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的

D. 　其他根据法律法规、监管规定及我行制度不得建立或保持业务关系

A. 　公安部

B. 　国务院

C. 　中国人民银行

D. 　财政部

A. 正确

B. 错误

A. 　地域

B. 　产品(含服务)

C. 　客户

D. 　 渠道

A. 　资金不在银行账户之间流动的结售汇交易

B. 　资金在银行账户之间流动的结售汇交易

C. 　资金在银行账户之间流动的外币兑换交易

D. 　资金不在银行账户之间流动的外币兑换交易

A. 　亚太反洗钱组织

B. 　欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会

C. 　欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

D. 　西非政府间反洗钱工作组

A. 　客户要求变更姓名或者名称

B. 　客户要求变更身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码

C. 　客户要求变更注册资本、经营范围

D. 　客户要求变更法定代表人或者负责人的。