118. 金融机构(FI)进行集团范围的反洗钱风险评估的关键原因是什么?( )

A. 　初次客户身份识别

B. 　持续客户身份识别

C. 　多次客户身份识别

D. 　回溯客户身份识别

A. 　未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B. 　未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C. 　未按照规定履行客户身份识别义务

D. 　未按照规定对职工进行反洗钱培训

A. 　责令限期改正

B. 　对直接责任人员给予纪律处分

C. 　处20万元-50万元罚款

D. 　处1万元-5万元罚款

A. 　交易性质

B. 　有效身份证件

C. 　交易的受益人

D. 　交易的资金风险

A. 　合规专员所在国的隐私和数据保护法

B. 　合规专员的国家与执法官员之间是否存在法律互助条约

C. 　该请求是否已由外国执法官员的大使馆在合规专员所在国处理

D. 　反洗钱法要求在执法官员的国家内对可疑交易报告进行保密处理

A. 　嫌疑犯的住所

B. 　嫌疑犯的办公室或工作地点

C. 　一个中立的地方，如咖啡店或餐馆

D. 　执法机构办公室的采访室

A. 　把出纳员转到另一家分行。

B. 　在采取任何其他行动之前进行进一步调查。

C. 　鼓励出纳员从少数民族社区引进更多业务

D. 建议出纳员将客户发送给其他出纳员，以避免勾结的机会

A. 正确

B. 错误

A. 　建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B. 　客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C. 　向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D. 　保密和宣传培训业务

A. 　按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B. 　定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C. 　在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D. 　正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易