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134. 新产品洗钱风险评估是落实( )反洗钱原则的基础工作。

A、　风险为本

B、　审慎性

C、　有效性

D、　全面性

答案：A

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126.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处()的罚款。( )

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47.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于从事汇兑业务、资产清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务。()

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43.金融机构及其工作人员报告大额和可疑资金交易违反了保密义务，侵犯了客户的权益。()

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91.客户洗钱风险分类标准( )。

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60. 在一个日常反洗钱调查审核中，发现一些大笔电汇存入当地一家汽车维修厂。这些电汇来自缺乏反洗钱监管的避税天堂国家。调查员认为这些电汇没有合法的商业目的并提交了可疑交易报告。这个维修厂的店主在社区很受欢迎并且热衷慈善。调查员应该向谁汇报这些情况?( )

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153.客户在银行开了一个账户，在当地住了25年多。从历史上看，他每月将他从曾工作公司获得的1500美元的退休金支票存入该银行。他在银行很有名，经常给职员带饼干。在过去的四个月里，他每星期一、星期三和星期四都到银行，在他的账户上存入3000美元的现金存款。对他的账户的审查显示，每周8500美元的支票兑现了他的账户，银行已经决定提交一份可疑交易报告(STR)。在STR中包含的重要事实是什么?( )

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86.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括( )

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127. 一家金融机构的远程抵押贷款部门的当地经理刚刚发现，没有对新客户进行制裁筛选。在这种情况下，本地经理应该采取哪两种行动?( )

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21.洗钱的对象是从犯罪中所获得的财产及其收益，即通常所谓的“黑钱”、“脏钱”。()

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46.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

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(

单选题

)

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134. 新产品洗钱风险评估是落实( )反洗钱原则的基础工作。

A、　风险为本

B、　审慎性

C、　有效性

D、　全面性

答案：A

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126.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处()的罚款。( )

A. 　1000元以下

B. 　1000元以上3万元以下

C. 　5000元以上3万元以下

D. 　5000元以上5万元以下

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47.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于从事汇兑业务、资产清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务。()

A. 正确

B. 错误

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》主要适用于从事银行业务的金融机构，而不包括从事汇兑业务、资产清算业务和基金销售业务的机构。因此，该法规不适用于这些机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务。

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43.金融机构及其工作人员报告大额和可疑资金交易违反了保密义务，侵犯了客户的权益。()

A. 正确

B. 错误

解析：金融机构及其工作人员报告大额和可疑资金交易是出于防范洗钱和打击恐怖融资的需要，属于法定义务，不会违反保密义务或侵犯客户权益。

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91.客户洗钱风险分类标准( )。

A. 　属于银行内部保密信息

B. 　直接关系到客户风险分类

C. 　需要对客户严格保密

D. 　避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

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60. 在一个日常反洗钱调查审核中，发现一些大笔电汇存入当地一家汽车维修厂。这些电汇来自缺乏反洗钱监管的避税天堂国家。调查员认为这些电汇没有合法的商业目的并提交了可疑交易报告。这个维修厂的店主在社区很受欢迎并且热衷慈善。调查员应该向谁汇报这些情况?( )

A. 　审计委员会

B. 　董事会

C. 　汽车维修厂店主

D. 　银行的反洗钱专员

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153.客户在银行开了一个账户，在当地住了25年多。从历史上看，他每月将他从曾工作公司获得的1500美元的退休金支票存入该银行。他在银行很有名，经常给职员带饼干。在过去的四个月里，他每星期一、星期三和星期四都到银行，在他的账户上存入3000美元的现金存款。对他的账户的审查显示，每周8500美元的支票兑现了他的账户，银行已经决定提交一份可疑交易报告(STR)。在STR中包含的重要事实是什么?( )

A. 　最近的存款和取款时间的变化

B. 　客户的工作经历和每月的退休金金额

C. 　银行职员熟知顾客的身份并给他们带来饼干

D. 　客户住在该地区并在该银行存入25年的事实

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86.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括( )

A. 　客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B. 　客户行为或者交易情况出现异常的

C. 　客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D. 　先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

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127. 一家金融机构的远程抵押贷款部门的当地经理刚刚发现，没有对新客户进行制裁筛选。在这种情况下，本地经理应该采取哪两种行动?( )

A. 　开始筛选新客户

B. 　立即通知监管机构

C. 　立即通知高级管理人员

D. 　因为部门只处理很少的抵押贷款，所以什么也不做

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21.洗钱的对象是从犯罪中所获得的财产及其收益，即通常所谓的“黑钱”、“脏钱”。()

A. 正确

B. 错误

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46.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A. 　履行反洗钱义务的机构及其工作人员

B. 　中国反洗钱监测分析中心

C. 　客户

D. 　第三方

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