A、 自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告
B、 自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告
C、 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告
D、 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告
答案：C
A、 自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告
B、 自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告
C、 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告
D、 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告
答案：C
A. 属于银行内部保密信息
B. 直接关系到客户风险分类
C. 需要对客户严格保密
D. 避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
A. 正确
B. 错误
A. 单笔人民币1万元以上
B. 单笔人民币10万元以上
C. 单笔外汇等值1000美元以上
D. 单笔外汇等值10000美元以上
A. 负责人
B. 工作人员
C. 股东
D. 董事会
A. 正确
B. 错误
解析：营业机构对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的情况，应当立即报告当地检察机关，同时报告上级行反洗钱工作管理部门，以便及时采取措施。因此，题干描述是正确的。
A. 确定其为本地PEP
B. 建立客户关系后进行审核
C. 在账户开立过程中进行审核，且在之后进行定期审查
D. 如果客户或与其有关人士为PEP，要求客户向银行予以披露
A. 合并提交报告
B. 只提交可疑交易报告
C. 分别提交报告
D. 只提交大额交易报告
A. 电汇
B. 虚拟货币
C. 货币服务业
D. 信用卡
A. 按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B. 定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C. 在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D. 正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
A. 正确
B. 错误
解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》主要适用于从事银行业务的金融机构，而不包括从事汇兑业务、资产清算业务和基金销售业务的机构。因此，该法规不适用于这些机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务。
