A、 A国家的一个汇款人每周都向B国家的同一个收款人汇出小额资金。
B、 A国家的一个汇款人经常向B国家的同一个收款人汇款，汇款金额总是略低于需报告额度。
C、 在12月1日至15日期间，有大量的小额汇款，经由众多的A国汇款人，汇给B国家众多的收款人。
D、 A国家的某一个收款人在12月21日收到来自B国家的四个汇款人的小额汇款。汇款总额在需报告额度以下。
答案：B
A、 A国家的一个汇款人每周都向B国家的同一个收款人汇出小额资金。
B、 A国家的一个汇款人经常向B国家的同一个收款人汇款，汇款金额总是略低于需报告额度。
C、 在12月1日至15日期间，有大量的小额汇款，经由众多的A国汇款人，汇给B国家众多的收款人。
D、 A国家的某一个收款人在12月21日收到来自B国家的四个汇款人的小额汇款。汇款总额在需报告额度以下。
答案：B
A. 获取购买货币工具的非客户的姓名和地址、国家识别号和出生日期。
B. 通过填写完整的证明表格，从代表法人实体客户开立账户的个人处获得受益所有人的身份信息。
C. 获取足够的客户信息，以了解客户关系的性质和目的，从而制定客户风险画像。
D. 在开户前，从每个客户处获取个人的姓名、出生日期、地址和身份号码。
A. 反对
B. 制裁
C. 起诉
D. 定罪
A. 立即
B. 在获得高级管理层授权同意后
C. 在获得部门负责人授权同意后
D. 在获得客户授权同意后
A. 正确
B. 错误
解析：利用银行账户进行证券买卖等复杂的金融操作是洗钱的隐藏阶段，而不是处置阶段。
A. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据
B. 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行
C. 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书
D. 配合开展现场调查.包括协助安排相关人员接受询问.协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料
A. 个体工商户
B. 商贸流通企业
C. 生产制造企业
D. 金融机构和特定非金融机构
A. 违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;
B. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;
C. 违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;
D. 其他不依法履行职责的行为
A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B. 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
A. 正确
B. 错误
A. 第一道防线应该独立制定自己的政策。
B. 创收业务部门应优先于合规。
C. 相关信息应在整个组织内共享。
D. 合规成本应与收入成比例增加。
