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7.妥善保存客户身份资料和交易记录应遵行( )原则

A、　安全

B、　准确

C、　完整

D、　保密

答案：ABCD

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37. 金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构( ):

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4.存款人申请重新开立基本存款账户，办理行无须将账户管理系统显示的存款人原基本存款账户开户信息与存款人书面相关资料进行核对。()

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103. 当地执法人员通知银行合规专员，他正在调查一项保险欺诈计划，该计划似乎使用银行雇员的账户进行交易。执法专员指的由合规专员起草的有关一个可疑空头支票交易的报告，要求提交进一步的信息。合规专员应该采取什么行动?( )

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46. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。()

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89. 具有中国特色的反洗钱机制包括( )

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31.网点报告员负责对本网点所有已提取交易的缺失要素进行补录。()

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163.从上一次法规检查以来，一个金融机构增加了盈利的新产品和服务。这个机构过去没有接受过对它的反洗钱合规项目的批评。但是，最近的监管检查发现了反洗钱项目的重大缺陷，主要是由于领导层没有对新产品和服务实施充分控制进行监督。在纠正项目弱点的时候领导层需要优先处理内部控制的哪个方面?( )

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17.营业机构经过审慎分析，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地检察机关，同时报告上级行反洗钱工作管理部门。()

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14.根据国家现金管理的规定，存款人可以通过临时存款账户，办理现金支取。()

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3. 在反洗钱客户身份识别(以下简称客户身份识别)工作中，应遵循以下基本原则( )

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反洗钱理论知识考试题库

7.妥善保存客户身份资料和交易记录应遵行( )原则

A、　安全

B、　准确

C、　完整

D、　保密

答案：ABCD

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37. 金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构( ):

A. 　责令限期改正

B. 　处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C. 　处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

D. 　移交金融监管机构处理。

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4.存款人申请重新开立基本存款账户，办理行无须将账户管理系统显示的存款人原基本存款账户开户信息与存款人书面相关资料进行核对。()

A. 正确

B. 错误

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103. 当地执法人员通知银行合规专员，他正在调查一项保险欺诈计划，该计划似乎使用银行雇员的账户进行交易。执法专员指的由合规专员起草的有关一个可疑空头支票交易的报告，要求提交进一步的信息。合规专员应该采取什么行动?( )

A. 　通知董事会

B. 　打电话给雇员并要求解释

C. 　允许立即访问银行的文件

D. 　根据正式书面请求向执法部门提供信息

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46. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。()

A. 正确

B. 错误

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89. 具有中国特色的反洗钱机制包括( )

A. 　以防为主

B. 　打防结合

C. 　密切协作

D. 　高效务实

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31.网点报告员负责对本网点所有已提取交易的缺失要素进行补录。()

A. 正确

B. 错误

解析：网点报告员负责对本网点所有已提取交易的缺失要素进行补录是错误的，实际上网点报告员负责对本网点所有已提取交易的缺失要素进行核查和整理，而不是补录。

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163.从上一次法规检查以来，一个金融机构增加了盈利的新产品和服务。这个机构过去没有接受过对它的反洗钱合规项目的批评。但是，最近的监管检查发现了反洗钱项目的重大缺陷，主要是由于领导层没有对新产品和服务实施充分控制进行监督。在纠正项目弱点的时候领导层需要优先处理内部控制的哪个方面?( )

A. 　反洗钱培训

B. 　反洗钱政策

C. 　洗钱风险评估

D. 　反洗钱合规员工

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17.营业机构经过审慎分析，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地检察机关，同时报告上级行反洗钱工作管理部门。()

A. 正确

B. 错误

解析：营业机构对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的情况，应当立即报告当地检察机关，同时报告上级行反洗钱工作管理部门，以便及时采取措施。因此，题干描述是正确的。

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14.根据国家现金管理的规定，存款人可以通过临时存款账户，办理现金支取。()

A. 正确

B. 错误

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3. 在反洗钱客户身份识别(以下简称客户身份识别)工作中，应遵循以下基本原则( )

A. 　审慎均衡原则

B. 　风险为本原则

C. 　勤勉尽责原则

D. 　以上都是

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