21.反洗钱内部控制的构成要素( )。

A. 　因为一个人作为私人投资公司的董事和股东但不提供资金是不正常的，所以拒绝开户。

B. 　进一步了解股东之间的关系，对股东的资金和财富来源进行尽职调查。

C. 　验证这个人的身份，包括对背景，名誉，和资金财富来源的尽职调查。

D. 　进一步了解股东之间的关系和验证这个人的身份，可能包括对她背景和名誉的尽职调查。

A. 　接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B. 　建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

C. 　监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D. 　要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

A. 　金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B. 　各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C. 　对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D. 　任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A. 　确定其为本地PEP

B. 　建立客户关系后进行审核

C. 　在账户开立过程中进行审核，且在之后进行定期审查

D. 　如果客户或与其有关人士为PEP，要求客户向银行予以披露

A. 　禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约

B. 　禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

C. 　打击跨国有组织犯罪公约

D. 　反腐败公约

A. 正确

B. 错误

A. 　大额交易和可疑交易报告

B. 　现金交易报告

C. 　财务报表

D. 　业务报告

A. 　地域

B. 　产品(含服务)

C. 　客户

D. 　 渠道

A. 　内部员工的代理

B. 　高风险客户

C. 　资金量大的客户

D. 　高风险业务

A. 　先前提交的同一客户的可疑交易报告

B. 　开户文件和账户报表

C. 　向客户发送的宣传材料副本

D. 　该机构的可疑交易报告的政策和程序的副本