29.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的( )。

A. 　资金来源

B. 　经营活动

C. 　资金用途

D. 　经济状况

A. 　是盈利的需要

B. 　是维护金融安全、经济安全的需要

C. 　是依法合规经营的需要

D. 　是自身稳健经营的需要

A. 　终止合规官和员工的工作

B. 　购买并安装新的可疑活动监控系统

C. 　雇佣一名律师，并指示其抗议执行行动

D. 　指示合规官制定一项纠正机构反洗钱制度的方案

A. 　对客户进行年度合规审查和批准

B. 　在最初客户接纳时进行一次性调查

C. 　持续进行，且根据客户的风险状况相匹配

D. 　适应于洗钱风险和恐怖融资风险高的客户

A. 　公安机关

B. 　中国反洗钱监测分析中心

C. 　国家外汇管理局

D. 　金融监管机构

A. 　中国人民银行

B. 　公安部

C. 　财政部

D. 　中国银行业监督管理委员会

A. 　将所述账户用途与实际交易历史记录进行核对，并与对照组进行比较。

B. 　确定可疑帐户是否由普通人、电话号码或设备访问。

C. 　联系适当的执法机构并报告账户活动。

D. 　查看账户历史记录，确定是否有以前向慈善账户支付的款项。

E. 　确定资金进出账户的频率。

F. 　向国家金融情报机构(FIU)提交SAR/STR。

A. 　根据客户的性质和活动，接受在保持当前和准确的受益所有权信息方面的挑战

B. 　通过在海外建立信托和公司结构，促进税收优化计划

C. 　通过履行受信任第三方的角色提供公共信托职能

D. 　实施内部反洗钱计划，包括检测和报告可疑交易

A. 　中国人行银行

B. 　中国人民银行省一级分支机构

C. 　中国人民银行市一级分支机构

D. 　中国人民银行所有分支机构

A. 　获取购买货币工具的非客户的姓名和地址、国家识别号和出生日期。

B. 　通过填写完整的证明表格，从代表法人实体客户开立账户的个人处获得受益所有人的身份信息。

C. 　获取足够的客户信息，以了解客户关系的性质和目的，从而制定客户风险画像。

D. 　在开户前，从每个客户处获取个人的姓名、出生日期、地址和身份号码。