65. 根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具()等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。( )

A. 正确

B. 错误

A. 　违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B. 　泄漏反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的

C. 　违反规定对有权机构和个人实施行政处罚的

D. 　其他不依法履行职责的行为

A. 正确

B. 错误

A. 　洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为

B. 　洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款

C. 　通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款

D. 　企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

A. 正确

B. 错误

A. 　每年开展员工培训

B. 　客户接纳政策

C. 　所有案例的应遵循相同的了解你的客户要求

D. 　所有完成后的了解你的客户文件必须一名未参与帐户开立流程的高级管理人员进行审核

A. 　毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪

B. 　恐怖活动犯罪、走私犯罪

C. 　贪污贿赂犯罪

D. 　破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

A. 正确

B. 错误

A. 　直接责任

B. 　间接责任

C. 　实施责任

D. 　最终责任

A. 　全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B. 　对所有客户采取不变的识别程序

C. 　提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D. 　为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据