A、 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
B、 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款
C、 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
D、 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法
答案：ABCD
A、 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
B、 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款
C、 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
D、 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法
答案：ABCD
A. 将所述账户用途与实际交易历史记录进行核对，并与对照组进行比较。
B. 确定可疑帐户是否由普通人、电话号码或设备访问。
C. 联系适当的执法机构并报告账户活动。
D. 查看账户历史记录，确定是否有以前向慈善账户支付的款项。
E. 确定资金进出账户的频率。
F. 向国家金融情报机构(FIU)提交SAR/STR。
A. 正确
B. 错误
A. 确定其为本地PEP
B. 建立客户关系后进行审核
C. 在账户开立过程中进行审核，且在之后进行定期审查
D. 如果客户或与其有关人士为PEP，要求客户向银行予以披露
A. 合规原则
B. 风险为本
C. 审慎均衡
D. 尽职履责
A. 正确
B. 错误
解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，各金融机构可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，但是并不可以依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料，因此题目说法是错误的。
A. 正确
B. 错误
A. 临时身份证
B. 法定身份证件的复印件
C. 机动车驾驶证
D. 介绍信
A. 正确
B. 错误
A. 客户要求变更姓名或者名称
B. 客户要求变更身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码
C. 客户要求变更注册资本、经营范围
D. 客户要求变更法定代表人或者负责人的。
A. 正确
B. 错误
