82. 客户洗钱风险等级分类的原则包括( )

A. 　这个客户来自于腐败盛行的国家。

B. 　在短时间内积累了大量的财富。

C. 　这个客户是来自腐败盛行的B国的一个政治公众人物的家庭成员。

D. 　持股公司的账户是在一个在世界多国拥有分支的银行中开设的。

A. 　更多的关注产品的生产

B. 　弱化本来存在的合法公司

C. 　建立更有竞争性的定价体系

D. 　在洗钱公司和合法公司之间建立相应的管理体系

A. 　会同有关部门研究、制定《金融机构反洗钱规定》。

B. 　负责收集、整理并保存大额和可疑资金交易信息报告。

C. 　负责研究、分析和甄别大额和可疑资金交易信息报告。

D. 　根据授权，承担与国外金融情报机构的交流与合作工作，配合人民银行有关部门进行反洗钱领域的对外交往事宜。

A. 　风险为本原则

B. 　全面性原则

C. 　适用性原则

D. 　动态管理原则

A. 　客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B. 　可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C. 　控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

D. 　法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

A. 　以防为主

B. 　打防结合

C. 　密切协作

D. 　高效务实

A. 　设计符合当地监管期望的系统控制。

B. 　根据其全球反洗钱政策和程序创建获取和审查信息的流程。

C. 　采用符合相关法律的政策和程序，并努力识别、监控和减轻集团范围内的风险。

D. 　采用基于风险的方法，仅利用总部的最新风险评估。

E. 　建立以管辖权为中心的委员会，审查和分析相关法律，以了解其对组织的影响。

F. 　通过管理在集团范围内应用政策和程序的流程，实施全面的风险管理基线。

A. 　交易记录

B. 　客户身份资料

C. 　大额交易

D. 　可疑交易

A. 　违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B. 　泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C. 　违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D. 　其他不依法履行职责的行为

A. 　更新所有工作说明，包括反洗钱责任

B. 　只有遵约人员有反洗钱责任

C. 　发电子邮件给所有员工，说明人员必须遵守反洗钱政策

D. 　在年度培训中列入了反洗钱责任的说明