A、 将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构
B、 统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态
C、 规范了反洗钱检查和调查的程序
D、 对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述
答案：ABCD
A、 将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构
B、 统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态
C、 规范了反洗钱检查和调查的程序
D、 对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述
答案：ABCD
A. 通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等
B. 通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪
C. 在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索
D. 通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索
A. 公安机关
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 国家外汇管理局
D. 金融监管机构
A. 是盈利的需要
B. 是维护金融安全、经济安全的需要
C. 是依法合规经营的需要
D. 是自身稳健经营的需要
A. 中国人民银行及其分支机构
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 公安机关
D. 中国银行业监督管理委员会
A. 正确
B. 错误
解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，各金融机构可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，但是并不可以依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料，因此题目说法是错误的。
A. 正确
B. 错误
解析：中国人民银行分支机构发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的情况下，应当向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的3个工作日内补正。因此，题目中的5个工作日是错误的，应为3个工作日。
A. 正确
B. 错误
A. 仅为中文
B. 仅为英文
C. 可为中文或者英文
D. 可为繁体中文或简体中文
A. 加强对业务关系的持续监控
B. 当政治公众人物预先获得高级管理层成员批准时，加快尽职调查
C. 在来自高风险国家的PEP建立业务关系时获得高级管理人员的批准
D. 采取适当措施确定业务关系或偶尔交易中涉及的财富来源和资金来源
A. 审计管理
B. 人力资源
C. 业务线经理
D. 指定的董事会委员会
