A、 对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B、 对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C、 不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D、 根据影响因素的变化随时调整等级分类
答案：BD
A、 对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B、 对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C、 不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D、 根据影响因素的变化随时调整等级分类
答案：BD
A. 提交可疑交易报告
B. 指示出纳员今后不要处理这些客户的汇款
C. 进行进一步调查，以确定这是否是真正可疑的活动
D. 立即联系客户，询问他们为什么更频繁地汇款
A. 金融机构必须自提交可疑交易报告之日起五年内保留可疑交易报告/可疑交易报告副本和证明文件。
B. 金融机构无法共享客户信息，因为这些信息是保密的。
C. 金融机构应就为反洗钱目的共享的信息的保密性建立充分的保障措施。
D. 金融机构必须获得监管机构的批准才能共享SARs/STRs信息和支持文件。
A. 正确
B. 错误
解析：财政部并不是银行结算账户的监督管理部门，银行结算账户的监督管理由中国人民银行负责。
A. 正确
B. 错误
A. 立即终止与该客户的关系
B. 定期审查，继续观察
C. 采取下一步调查行动，如果适当的话，应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系。
D. 采取下一步调查行动，如果适当的话，应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限。
A. 客户是经销商的一位老朋友介绍的
B. 贵金属交易商在高风险司法管辖区经营
C. 一位新客户正在向一家批发经销商出售价值20万美元的黄金
D. 客户未提供交易的背景信息或商业目的
A. 直接责任
B. 间接责任
C. 实施责任
D. 最终责任
A. 正确
B. 错误
A. 新员工应在第一年后接受识别可疑或异常交易的培训。
B. 新的贷款工作人员应接受关于编制货币交易报告的年度培训。
C. 新员工应在员工入职培训期间或之后不久接受有关银行程序的培训。
D. 新的业务人员应在聘用后不久接受有关货币交易报告豁免的培训
A. 正确
B. 错误
