93.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?( )

A. 　对客户进行年度合规审查和批准

B. 　在最初客户接纳时进行一次性调查

C. 　持续进行，且根据客户的风险状况相匹配

D. 　适应于洗钱风险和恐怖融资风险高的客户

A. 　记载客户身份信息、资料

B. 　每笔交易的数据信息

C. 　业务凭证

D. 　反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

A. 　刑事处分

B. 　行政处分

C. 　纪律处分

D. 　经济处罚

A. 　银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报

B. 　银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告

C. 　年度结束后5个工作日内报告

D. 　年度结束后10个工作日内报告银行总部

A. 　内部控制环境

B. 　风险识别与评估

C. 　内部控制措施

D. 　信息与交流

E. 　监督评价与纠正

A. 　公安部

B. 　国务院

C. 　中国人民银行

D. 　财政部

A. 　勒索

B. 　快递现金

C. 　货币兑换所

D. 　虚拟货币

A. 　直接责任

B. 　间接责任

C. 　实施责任

D. 　最终责任

A. 　追踪资金流。

B. 　从金融情报部门获得的证据。

C. 　识别可疑活动的过程。

D. 　基于风险的方法警报生成系统。

A. 正确

B. 错误