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94.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于( )

A、　自助业务或电子银行业务

B、　现金业务

C、　代理业务或无记名业务

D、　跨境汇投业务

答案：ABCD

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2.各金融机构可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。()

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51. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

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32.洗钱犯罪分子把现金存入银行是处于反洗钱三个阶段的离析阶段。()

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121. 一家艺术品与古董拍卖行将一件出名的油画作品以1200万美金的价格卖给了一个代理人，这个代理人代表了几位当地的投资者。这幅油画曾经在10年前的一次拍卖上以500万美金的价格成交。本次拍卖款的支付是通过几位投资者在一个离岸的司法管辖区的银行开设的账户通过转账的形式实现的。该账户无法核实实际控制人的身份信息。下列哪两项描述显示上述的行为存在洗钱风险?( )

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53. 境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，应在( )提供。

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126.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处()的罚款。( )

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162.人寿保险中的“犹豫期条款”是如何作为洗钱手段的“帮凶”的?( )

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30.金融机构应当对所有复杂的、反常的或者大额的交易，或者所有反常的交易类型，或者虽然小额但却定期地并且没有明显的经济或者合法目的的交易予以特别的关注，不论其已经完成或者尚未完成。()

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71.下列哪一项是利用前台(空壳)公司进行洗钱活动带来的主要经济后果?( )

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11. 金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括( )

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多选题

)

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94.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于( )

A、　自助业务或电子银行业务

B、　现金业务

C、　代理业务或无记名业务

D、　跨境汇投业务

答案：ABCD

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2.各金融机构可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。()

A. 正确

B. 错误

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，各金融机构可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，但是并不可以依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料，因此题目说法是错误的。

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51. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A. 　代理人

B. 　被代理人

C. 　代理人和被代理人

D. 　受益人

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32.洗钱犯罪分子把现金存入银行是处于反洗钱三个阶段的离析阶段。()

A. 正确

B. 错误

解析：洗钱犯罪分子把现金存入银行是反洗钱的第一阶段，即资金注入阶段，而不是离析阶段。

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121. 一家艺术品与古董拍卖行将一件出名的油画作品以1200万美金的价格卖给了一个代理人，这个代理人代表了几位当地的投资者。这幅油画曾经在10年前的一次拍卖上以500万美金的价格成交。本次拍卖款的支付是通过几位投资者在一个离岸的司法管辖区的银行开设的账户通过转账的形式实现的。该账户无法核实实际控制人的身份信息。下列哪两项描述显示上述的行为存在洗钱风险?( )

A. 　通过电汇的方式收到拍卖款项

B. 　几个投资者委托一个代理人参与拍卖活动

C. 　油画的价值比10年前翻了两倍多

D. 　从离岸司法管辖区银行账户中转出拍卖款项

E. 　银行账户无法核实实际控制人的身份信息

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53. 境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，应在( )提供。

A. 　立即

B. 　在获得高级管理层授权同意后

C. 　在获得部门负责人授权同意后

D. 　在获得客户授权同意后

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126.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处()的罚款。( )

A. 　1000元以下

B. 　1000元以上3万元以下

C. 　5000元以上3万元以下

D. 　5000元以上5万元以下

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162.人寿保险中的“犹豫期条款”是如何作为洗钱手段的“帮凶”的?( )

A. 　投保人可以在此期间考虑如何在预先确定的期间内支付保费。

B. 　投保人可以在此期间决定终止合同而不需要支付任何节约费用。

C. 　投保人有权利决定谁将是保险的受益人，因此可以把资金转给关联方。

D. 　投保人有权利决定谁将是保险的受益人，因此可以把资金转给无关联方。

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30.金融机构应当对所有复杂的、反常的或者大额的交易，或者所有反常的交易类型，或者虽然小额但却定期地并且没有明显的经济或者合法目的的交易予以特别的关注，不论其已经完成或者尚未完成。()

A. 正确

B. 错误

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71.下列哪一项是利用前台(空壳)公司进行洗钱活动带来的主要经济后果?( )

A. 　更多的关注产品的生产

B. 　弱化本来存在的合法公司

C. 　建立更有竞争性的定价体系

D. 　在洗钱公司和合法公司之间建立相应的管理体系

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11. 金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括( )

A. 　合规部门

B. 　业务部门

C. 　内审部门

D. 　培训部门

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