A、 应当经高级管理层的批准
B、 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
C、 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D、 登记客户身份基本信息
答案：ABCD
A、 应当经高级管理层的批准
B、 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
C、 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D、 登记客户身份基本信息
答案：ABCD
A. 正确
B. 错误
解析：财政部并不是银行结算账户的监督管理部门，银行结算账户的监督管理由中国人民银行负责。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 客户是经销商的一位老朋友介绍的
B. 贵金属交易商在高风险司法管辖区经营
C. 一位新客户正在向一家批发经销商出售价值20万美元的黄金
D. 客户未提供交易的背景信息或商业目的
A. 借用金融机构
B. 伪造商业票据
C. 利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D. 利用现金密集行业
A. 确定其为本地PEP
B. 建立客户关系后进行审核
C. 在账户开立过程中进行审核，且在之后进行定期审查
D. 如果客户或与其有关人士为PEP，要求客户向银行予以披露
A. 自然人客户
B. 非自然人客户
C. 机构
D. 公司
A. 电话询问;
B. 书面询问;
C. 现场检查;
D. 约见金融机构高级管理人员谈话。
A. 合规原则
B. 风险为本
C. 审慎均衡
D. 尽职履责
A. 了解客户及其交易目的和交易性质
B. 了解实际控制客户的自然人
C. 了解交易的实际受益人
D. 了解客户的家庭背景
