110. 银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解()，审核个人客户的贷款目的和性质。( )

A. 　持续向账户存入小额的现金

B. 　定期向一个亲属的银行账户进行电汇转账

C. 　在存进大笔现金的当天向另一个银行转出账户全部余额

D. 　同时在该银行也开立了一个储蓄账户，定期会把活期账户的部分金额转到这个储蓄账户中

A. 　短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客
户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B. 　短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大
额交易标准。

C. 　法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

D. 　没有正常原因的多头开户、销户。

A. 　可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告的记录和证明

B. 　可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据

C. 　接受监管机构的检查

D. 　为违法犯罪活动的调查、侦查、审判提供必要的证据

A. 正确

B. 错误

A. 　代理人

B. 　被代理人

C. 　代理人和被代理人

D. 　受益人

A. 　姓名、性别、国籍、职业

B. 　联系方式

C. 　家庭成员基本信息

D. 　身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

A. 　外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B. 　被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

C. 　已经或正在接受行政或司法调查的客户

D. 　有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

A. 　交易性质

B. 　有效身份证件

C. 　交易的受益人

D. 　交易的资金风险

A. 　依靠来自OFAC的信用报告

B. 　在互联网上进行关键词搜索

C. 　搜索OFAC交流网站上的综合制裁名单

D. 　获得OFAC最新的特别指定国民名单最新副本

A. 正确

B. 错误