116. 一家银行在多个国家开展业务，提供多种产品和服务。最近加入银行的合规官希望更好地了解整个组织反洗钱的固有风险。合规官应该考虑哪两个因素?( )

A. 　真实性

B. 　统一性

C. 　有效性

D. 　完整性

A. 正确

B. 错误

A. 　根据客户的性质和活动，接受在保持当前和准确的受益所有权信息方面的挑战

B. 　通过在海外建立信托和公司结构，促进税收优化计划

C. 　通过履行受信任第三方的角色提供公共信托职能

D. 　实施内部反洗钱计划，包括检测和报告可疑交易

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

A. 　立即

B. 　在获得高级管理层授权同意后

C. 　在获得部门负责人授权同意后

D. 　在获得客户授权同意后

A. 　交易记录

B. 　客户身份资料

C. 　大额交易

D. 　可疑交易

A. 　人口贩卖

B. 　参与内战

C. 　文化品走私

D. 　国际电汇

A. 　证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B. 　长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C. 　客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D. 客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

A. 　立法机关制定的专门反洗钱法律

B. 　由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规

C. 　由相关协会出台的相关规定和办法

D. 　金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引

A. 　提交可疑交易报告

B. 　跟进以核实该官员是否收到所有必要信息

C. 　核实报告的官员是否为实际授权代表

D. 　要求分行经理写一份关于申请的详细备忘录