A、正确
B、错误
答案：B
解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》主要适用于从事银行业务的金融机构，而不包括从事汇兑业务、资产清算业务和基金销售业务的机构。因此，该法规不适用于这些机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》主要适用于从事银行业务的金融机构，而不包括从事汇兑业务、资产清算业务和基金销售业务的机构。因此，该法规不适用于这些机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务。
A. 电汇
B. 虚拟货币
C. 货币服务业
D. 信用卡
A. 数据信息
B. 业务凭证
C. 账簿
D. 协议
A. 客户身份识别
B. 反洗钱名单监控
C. 本机构反洗钱管理
D. 客户身份资料和交易记录保存
A. 根据客户的性质和活动，接受在保持当前和准确的受益所有权信息方面的挑战
B. 通过在海外建立信托和公司结构，促进税收优化计划
C. 通过履行受信任第三方的角色提供公共信托职能
D. 实施内部反洗钱计划，包括检测和报告可疑交易
A. 违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
B. 泄漏反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的
C. 违反规定对有权机构和个人实施行政处罚的
D. 其他不依法履行职责的行为
A. 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
B. 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款
C. 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
D. 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法
A. 正确
B. 错误
解析：洗钱的目的不仅仅是为了获利，还包括掩盖犯罪所得的来源，使其看起来合法。洗钱的目的可能还包括逃避税收、绕开监管等。因此，说洗钱的目的主要是为了获利是不准确的。
A. 正确
B. 错误
A. 中止
B. 终止
C. 停止
D. 继续
A. 客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动
B. 客户的股权或组织管理架构发生实质性变更，致使客户的受益所有人发生变化
C. 客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化
D. 客户拟办理业务洗钱风险较先前已办理业务风险存在明显增加，如开通办理跨境业务等。
