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拟下发-附件2：条线知识题库汇总

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拟下发-附件2：条线知识题库汇总

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银行保险机构应强化高风险领域管控措施，防范（）利用专业知识和专业技能从事或协助不法分子从事洗钱等犯罪活动。

A、内部人员

B、外部人员

C、其他人员

D、从业人员

答案：D

拟下发-附件2：条线知识题库汇总

A类客户包括哪些？

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司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

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“借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还”属于（）类贷款。

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商业银行最重要的资产业务是 ( ) 。

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机器设备的抵押率是多少（）

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商业银行对理财产品进行风险评级应当包括（）。

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理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的（）。

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采用(　　)的，贷款人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。

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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。

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商业承兑汇票质押贷款用于质押的票据应当满足的条件，错误的是（）

题目内容

(

单选题

)

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拟下发-附件2：条线知识题库汇总

银行保险机构应强化高风险领域管控措施，防范（）利用专业知识和专业技能从事或协助不法分子从事洗钱等犯罪活动。

A、内部人员

B、外部人员

C、其他人员

D、从业人员

答案：D

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A类客户包括哪些？

A. 公务员正式在职人员

B. 事业单位正式在职人员

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司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

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“借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还”属于（）类贷款。

A. 可疑

B. 关注

C. 正常

D. 次级

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商业银行最重要的资产业务是 ( ) 。

A. 证券投资

B. 贷款

C. 同业存放

D. 贴现

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机器设备的抵押率是多少（）

A. 0.7

B. 0.4

C. 0.6

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商业银行对理财产品进行风险评级应当包括（）。

A. 理财产品投资范围、投资资产和投资比例

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理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的（）。

A. 5%

B. 10%

C. 15%

D. 20%

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采用(　　)的，贷款人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。

A. 借款人自主支付

B. 借款人受托支付

C. 贷款人自主支付

D. 贷款人受托支付

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A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

D. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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商业承兑汇票质押贷款用于质押的票据应当满足的条件，错误的是（）

A. 由出票人签发并承兑，各项记载要素齐全，符合《票据法》等基本法规要求

B. 票面不得有“不得转让”或“委托收款”字样

C. 票据权利无瑕疵

D. 票据背书连续，且背书次数不超过3次

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