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拟下发-附件2：条线知识题库汇总

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拟下发-附件2：条线知识题库汇总

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专业版个人网银、手机银行APP可根据客户需求适当提高转账限额

答案：B

拟下发-附件2：条线知识题库汇总

银行保险机构应强化高风险领域管控措施，防范（）利用专业知识和专业技能从事或协助不法分子从事洗钱等犯罪活动。

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贷前调查应遵循注重实际原则。调查人员在贷前调查中，应避免按制度条文照本宣科，应注重实际情况，深入分析内在实质，作出评价。（）

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关于银行业金融机构理财业务资金运用和投向说法正确的是：

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满足我行“优享贷”申请条件的借款人，列入该业务白名单客户，应至少符合以下条件：

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小微贷前调查时，应安排对借款人进行家访，并进行拍照留存

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商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告（）。

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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。

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抵押登记的过程我行人员可委托借款人抵押人或外部中介机构单独办理抵押登记手续。

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房屋抵押循环贷业务抵押物为住房的，房产使用年限超过（）年的（按房产原始登记时间为准），适当降低抵押率，提高贷款利率，且贷款期限要在房屋剩余使用年限以内；

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从现金流量看，如果借款人不能用经营活动产生的现金流量还款，而要通过出售证券或减少固定资产维修、更新、技术改造现金支出，甚至对外融资产生的现金流入仍不足以还款，那么其贷款档次至少为（）。

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拟下发-附件2：条线知识题库汇总

专业版个人网银、手机银行APP可根据客户需求适当提高转账限额

答案：B

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银行保险机构应强化高风险领域管控措施，防范（）利用专业知识和专业技能从事或协助不法分子从事洗钱等犯罪活动。

A. 内部人员

B. 外部人员

C. 其他人员

D. 从业人员

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贷前调查应遵循注重实际原则。调查人员在贷前调查中，应避免按制度条文照本宣科，应注重实际情况，深入分析内在实质，作出评价。（）

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关于银行业金融机构理财业务资金运用和投向说法正确的是：

A. 建立理财产品专户资金管理制度

B. 理财资金要进行真实投资

C. 理财资金要尽量投向高收益型资产

D. 理财资金投向要与国家宏观调控政策保持一致

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满足我行“优享贷”申请条件的借款人，列入该业务白名单客户，应至少符合以下条件：

A. 年满18周岁,具有完全民事行为能力的自然人

B. 具有常住户口或有效居住证明、具有固定居所

C. 具备偿还贷款本息的能力和意愿

D. 个人信用状况良好，无重大不良信用记录

E. 具有明确合法的消费贷款用途

F. 我行规定的其他条件

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小微贷前调查时，应安排对借款人进行家访，并进行拍照留存

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商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告（）。

A. 发生群体性事件、重大投诉等重大事件

B. 挪用客户资金或资产

C. 投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损

D. 理财产品出现重大亏损

E. 销售中出现的其他重大违法违规行为

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A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

D. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

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抵押登记的过程我行人员可委托借款人抵押人或外部中介机构单独办理抵押登记手续。

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A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

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A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

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