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拟下发-附件2：条线知识题库汇总

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拟下发-附件2：条线知识题库汇总

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商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告（）。

A、发生群体性事件、重大投诉等重大事件

B、挪用客户资金或资产

C、投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损

D、理财产品出现重大亏损

E、销售中出现的其他重大违法违规行为

答案：ABCDE

拟下发-附件2：条线知识题库汇总

陈某是一名客户经理，他因服务良好深得客户的信任。最近，他要求客户将资金都汇入其个人账户，他负责将客户的资金进行投资，私下代客户进行理财管理，陈某直接领导人李某在日常排查中并未发现，后因投资亏损引起数十客户投诉，造成恶劣影响，陈某行为违反银行员工（）的规定。

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应收账款质押融资业务中应收账款净额的质押率最高不超过（）

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“优享贷”业务一期，贷款期限不包含哪个选项？

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原则上借款人年龄加贷款期限不超过多少年

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银行业金融机构应明示代销产品的代销属性，不得将代销产品与（）混淆销售。

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企业为获取银行贷款，常用财务报表粉饰手段有（）

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担保法所规定的保证方式有：（）

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《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行和国家开发银行

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小微企业商场、超市供应链贷款业务借款人资产负债率原则上应持续低于（）%；或有负债原则上不得超过（）%。

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银行业金融机构开展新业务、应用新技术之后应当进行洗钱和恐怖融资风险评估

题目内容

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多选题

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拟下发-附件2：条线知识题库汇总

商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告（）。

A、发生群体性事件、重大投诉等重大事件

B、挪用客户资金或资产

C、投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损

D、理财产品出现重大亏损

E、销售中出现的其他重大违法违规行为

答案：ABCDE

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应收账款质押融资业务中应收账款净额的质押率最高不超过（）

A. 0.8

B. 0.6

C. 0.7

D. 0.5

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“优享贷”业务一期，贷款期限不包含哪个选项？

A. 3个月

B. 6个月

C. 12个月

D. 24个月

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原则上借款人年龄加贷款期限不超过多少年

A. 60

B. 50

C. 65

D. 55

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银行业金融机构应明示代销产品的代销属性，不得将代销产品与（）混淆销售。

A. 存款和保险

B. 自身发行的理财产品

C. 保险和自身发行的理财产品

D. 存款或自身发行的理财产品

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企业为获取银行贷款，常用财务报表粉饰手段有（）

A. 虚增资产

B. 虚增费用

C. 虚增收入

D. 少摊费用

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担保法所规定的保证方式有：（）

A. 一般担保

B. 特殊担保

C. 连带责任担保

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小微企业商场、超市供应链贷款业务借款人资产负债率原则上应持续低于（）%；或有负债原则上不得超过（）%。

A. 75、60

B. 70、50

C. 65、50

D. 65、60

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银行业金融机构开展新业务、应用新技术之后应当进行洗钱和恐怖融资风险评估

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商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告（ ）。

商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告（）。