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拟下发-附件2：条线知识题库汇总

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拟下发-附件2：条线知识题库汇总

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多选题

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商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户披露的理财资金投资管理信息包括：

A、投资方向

B、具体投资品种

C、投资比例

D、对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件

答案：ABCD

拟下发-附件2：条线知识题库汇总

商业银行应当根据（）原则建立理财产品风险评级与客户风险承受能力之间的对应关系。

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商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素（）。

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商业银行与客户的业务往来，应当遵循( )

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在小微业务办理中对于唯一住房抵押的借款客户应与第三方签订（）

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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其（）按照有关程序规定，报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。

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A类客户各额度对应利率是？

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经办机构须在科技成果转化贷款发放后十个工作日内向公司银行总部备案，由公司银行总部每月汇总全行备案信息后上报泰安市科技局，进行统一备案。

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有下列情况之一的应审慎办理相关融资业务。

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企业客户申请办理议价利率的单位定期存款，流程是

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王某是某支行个人业务客户经理，平时喜欢炒股，对股票也有一定研究。客户孙某刚接触股票投资，希望王某能指导指导。于是王某与孙某约定，将孙某的资金转入王某的证券账户，盈亏五五分账，王某代为投资。在排查中，王某的行为被发现。根据银行业金融机构案件防控的相关规定，王某违反员工不得（）的规定。

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拟下发-附件2：条线知识题库汇总

商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户披露的理财资金投资管理信息包括：

A、投资方向

B、具体投资品种

C、投资比例

D、对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件

答案：ABCD

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商业银行应当根据（）原则建立理财产品风险评级与客户风险承受能力之间的对应关系。

A. 成本可算

B. 风险可控

C. 信息充分披露

D. 风险匹配

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商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素（）。

A. 理财产品投资范围

B. 理财产品的投资资产和投资比例

C. 理财产品期限、成本、收益测算

D. 本行开发设计的同类理财产品过往业绩

E. 理财产品运营过程中存在的各类风险

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商业银行与客户的业务往来，应当遵循( )

A. 自愿原则

B. 诚实信用原则

C. 平等原则

D. 等价有偿

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在小微业务办理中对于唯一住房抵押的借款客户应与第三方签订（）

A. 抵押承诺函

B. 借款人声明

C. 安置承诺书

D. 担保合同

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A. 业务主管部门

B. 业务开办机构

C. 董事会

D. 法人

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A类客户各额度对应利率是？

A. 1万元-30万元（含）3.70%

B. 30万元-50万元（含）3.85%

C. 50万元-100万元（含）3.99%

D. 50万元-100万元（含）4%

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有下列情况之一的应审慎办理相关融资业务。

A. 借款人经营不佳并有不良业务记录

B. 出口货物属于我国限制出口类产品

C. 出口货物近期曾受到过国外反倾销等方面投诉或制裁

D. 进口商所在国政局不稳经济状况异常且未投保中信保产品

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企业客户申请办理议价利率的单位定期存款，流程是

A. 支行提交利率审批流程并批准通过

B. 柜员根据利率流程审批情况在核心进行存款产品利率维护

C. 客户通过企业网银或企业手机存入指定的存款产品即可享受柜面设置的议价利率

D. 无需审批，客户自行存入即可

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A. 组织、参与民间融资或非法集资的

B. 充当资金掮客

C. 利用职务之便收取佣金

D. 员工利用岗位便利代客户投资、理财

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