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商业银行内部控制评价应当由( )指定的部门组织实施。

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层

D、职能委员会

答案:A

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商业银行应在2018年底前达到《商业银行资本管理办法(试行)》规定的资本充足率监管要求,鼓励有条件的商业银行提前达标。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f1bb-a978-c025-5c3e10a5bb00.html
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途,并按照约定检查、监督贷款的使用情况,防止贷款被挪用。
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关于银行业金融机构理财业务资金运用和投向说法正确的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d8bf-e4f5-c03b-f8a11b87cc00.html
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县级以上的地方各级人民代表大会常务委员会的组成人员不得担任国家行政机关职务,但可以担任审判机关和检察机关的职务。
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商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离,前台交易人员不得参与( );必要时可设置中台监控机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f0a6-9435-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理,防范超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户等行为。
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银行业金融机构应严格控制杠杆,防范资金在金融体系内自我循环,审慎使用自有资金购买本行发行的理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f231-3b89-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业金融机构重要信息系统投产及变更如失败需重新安排的,银行业金融机构不需再次向中国银监会或其派出机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f20f-284e-c025-5c3e10a5bb00.html
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贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,尽职调查的内容包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f119-126e-c025-5c3e10a5bb00.html
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客户申请办理柜面业务时,银行业金融机构应采取( )等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认,确保根据客户真实意愿办理业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-efc4-9eac-c025-5c3e10a5bb00.html
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(
单选题
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拟下发附件知识题库

商业银行内部控制评价应当由( )指定的部门组织实施。

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层

D、职能委员会

答案:A

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相关题目
商业银行应在2018年底前达到《商业银行资本管理办法(试行)》规定的资本充足率监管要求,鼓励有条件的商业银行提前达标。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f1bb-a978-c025-5c3e10a5bb00.html
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途,并按照约定检查、监督贷款的使用情况,防止贷款被挪用。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f23f-11e5-c025-5c3e10a5bb00.html
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关于银行业金融机构理财业务资金运用和投向说法正确的是:

A. 建立理财产品专户资金管理制度

B. 理财资金要进行真实投资

C. 理财资金要尽量投向高收益型资产

D. 理财资金投向要与国家宏观调控政策保持一致

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县级以上的地方各级人民代表大会常务委员会的组成人员不得担任国家行政机关职务,但可以担任审判机关和检察机关的职务。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f1ff-2098-c025-5c3e10a5bb00.html
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商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离,前台交易人员不得参与( );必要时可设置中台监控机制。

A. 交易的正式确认

B. 对账

C. 重新估值

D. 交易结算和款项收付

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银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理,防范超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户等行为。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d8c5-0df5-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行业金融机构应严格控制杠杆,防范资金在金融体系内自我循环,审慎使用自有资金购买本行发行的理财产品。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f231-3b89-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业金融机构重要信息系统投产及变更如失败需重新安排的,银行业金融机构不需再次向中国银监会或其派出机构报告。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f20f-284e-c025-5c3e10a5bb00.html
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贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,尽职调查的内容包括( )。

A. 借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法宝代表人和经营管理团队的资信等情况

B. 借款人经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况

C. 借款人所在行业情况

D. 借款人应收账款、应付账款、存货等真实财务状况

E. 借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况

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客户申请办理柜面业务时,银行业金融机构应采取( )等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认,确保根据客户真实意愿办理业务。

A. 凭证签字

B. 语音自助提示

C. 屏幕自助显示

D. 监控录像

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