A、重点考察是否有不当行为记录
B、对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，不得降低招聘录用标准
C、落实任职回避和业务回避制度
D、在招录董事（理事）和高级管理人员时，未向银行业监督管理机构申请在银行业金融机构从业人员处罚信息系统中查询有关行政处罚信息
答案：D
A、重点考察是否有不当行为记录
B、对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，不得降低招聘录用标准
C、落实任职回避和业务回避制度
D、在招录董事（理事）和高级管理人员时，未向银行业监督管理机构申请在银行业金融机构从业人员处罚信息系统中查询有关行政处罚信息
答案：D
A. 信用贷款
B. 保证贷款
C. 抵押贷款
D. 担保贷款
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 自然因素
B. 人为因素
C. 技术漏洞
D. 管理缺陷
A. 客户频繁开立理财账户
B. 客户频繁撤销理财账户
C. 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
D. 商业银行超过约定时间进行资金划付
E. 其他应当关注的异常情况
A. 正确
B. 错误
A. 按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款
B. 已核销的账销案存资产
C. 抵债资产
D. 其他不良资产
A. 经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线
B. 高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件
C. 合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D. 高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性
A. 正确
B. 错误
A. 监管套利
B. 空转套利
C. 关联套利
D. 市场套利
