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采用贷款人受托支付的，贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。贷款人审核同意后，将贷款资金通过借款人账户支付给( )，并应做好有关细节的认定记录。

A、担保人

B、借款人

C、合作人

D、借款人交易对手

答案：D

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银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理，防范（）等行为。

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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》存款行对单位定期存单进行确认的内容包括（）。

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柜员外库领用重要凭证时应及时清点清点工作应在（）进行。

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马桂诉李雄侵权赔偿一案，李雄败诉。但判决生效后，李雄未如期履行判决。马桂依法向法院申请执行。法院受理案件后，查明李雄因病在家，已三个月没有收入，家中也没有可供执行的财产。马桂表示不撤回执行申请，但可以等一段时间再执行。在此情况下，法院应（）。

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商业银行对账户与第三方支付机构建立业务关联的客户，应开通至少（）账户变动即时通知技术方式，不具备即时通知条件的客户，不得通过银行与第三方支付机构建立一次签约、多次支付的业务合作关系。

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商业银行特别重大运营中断事件包括在业务服务时段导致单家金融机构一个省业务无法正常开展达（）个小时（含）以上的事件。

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商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为（）。

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贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。

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银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有()行为记录。

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内部控制是商业银行（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

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拟下发附件知识题库

采用贷款人受托支付的，贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。贷款人审核同意后，将贷款资金通过借款人账户支付给( )，并应做好有关细节的认定记录。

A、担保人

B、借款人

C、合作人

D、借款人交易对手

答案：D

相关题目

银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理，防范（）等行为。

A. 超授权违规开展理财业务

B. 修改理财产品说明书

C. 承诺回报

D. 掩饰风险

E. 误导客户

点击查看答案

根据《单位定期存单质押贷款管理规定》存款行对单位定期存单进行确认的内容包括（）。

A. 开立机构、户名是否准确

B. 账号、存款数额是否准确

C. 存单号码是否准确

D. 期限、利率是否准确

E. 预留印鉴或密码是否一致

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柜员外库领用重要凭证时应及时清点清点工作应在（）进行。

A. 监控下

B. 双人会同下

C. 会计主管视线范围内

D. 内库柜员视线范围内

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A. 裁定驳回马桂的申请

B. 裁定中止执行

C. 裁定终结执行

D. 裁定不予执行

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A. 一种

B. 两种

C. 三种

D. 以上都不对

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商业银行特别重大运营中断事件包括在业务服务时段导致单家金融机构一个省业务无法正常开展达（）个小时（含）以上的事件。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 6

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商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为（）。

A. 利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费

B. 利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金

C. 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保

D. 在其他经济组织兼职

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贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。

A. 正确

B. 错误

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银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有()行为记录。

A. 违规

B. 不当

C. 违法

D. 违纪

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内部控制是商业银行（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

A. 董事会

B. 监事会

C. 高级管理层

D. 全体员工

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