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银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告（）。

A、案件和案件隐患

B、风险事件

C、重大内控漏洞

D、员工行为失范

E、凭证记录不规范

答案：ABCD

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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定，采用贷款人受托支付的，贷款人应根据约定的贷款用途,审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务合同等证明材料相符。审核同意后，由借款人直接支付给其交易对象。

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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的( )条件，并按照合同约定通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。

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商业银行应当具有变现合格优质流动性资产的政策、程序和系统，能够在流动性覆盖率所设定的压力情景下，在（）日内随时变现合格优质流动性资产，以弥补现金流缺口，并确保变现在正常的结算期内完成。

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项目融资的借款人通常是何种机构：

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根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》,银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会及其派出机构的具体行政行为侵犯其合法权益时，可以向人民法院提起行政诉讼，经人民法院依法受理后，仍然可申请行政复议。

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银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少（）评估一次其有效性。风险管理策略应当反映风险偏好、风险状况以及市场和宏观经济变化，并在银行内部得到充分传导。

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下列可以担任公司的董事、监事、高级管理人员的是( )。

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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营固定资产贷款业务的，银行业监督管理机构应当责令其限期改正。贷款人有下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

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商业银行在开展代理保险业务时，应当遵守以下规定：( )

商业银行可以提供保管箱服务。

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银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告（）。

A、案件和案件隐患

B、风险事件

C、重大内控漏洞

D、员工行为失范

E、凭证记录不规范

答案：ABCD

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A. 正确

B. 错误

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A. 发放

B. 支付

C. 提款

D. 审核

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A. 7

B. 15

C. 30

D. 60

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项目融资的借款人通常是何种机构：

A. 项目施工单位

B. 项目所在地区的政府

C. 项目所属的集团公司

D. 为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人

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A. 正确

B. 错误

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A. 每两年

B. 每年

C. 每半年

D. 每季度

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下列可以担任公司的董事、监事、高级管理人员的是( )。

A. 无民事行为能力或者限制民事行为能力

B. 担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年

C. 个人所负数额较大的债务到期未清偿

D. 人大代表

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A. 固定资产贷款业务流程有缺陷的

B. 未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的

C. 贷款调查、风险评价未尽职的

D. 未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的

E. 对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的

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商业银行在开展代理保险业务时，应当遵守以下规定：( )

A. 不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售，不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益。

B. 向客户说明保险产品的经营主体是保险公司，如实提示保险产品的特点和风险。

C. 如实向客户告知保险产品的犹豫期、保险责任、电话回访、费用扣除、退保费用等重要事项。

D. 不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售。

E. 法律法规和监管机构规定的其他事项。

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商业银行可以提供保管箱服务。

A. 正确

B. 错误

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