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发生以下( )情形后,金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证。

A、机构更名

B、营业地址(仅限于清算代码)变更

C、许可证破损

D、许可证遗失

答案:ABCD

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商业银行应当根据表外业务的规模、客户信誉和用款频率等情况,结合表内业务进行头寸管理,规避:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-eeb5-ea43-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d853-4521-c03b-f8a11b87cc00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,在贷款发放和支付过程中,借款人出现以下()情形的,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f12c-d283-c025-5c3e10a5bb00.html
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商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的2.5%。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f23a-eaa5-c025-5c3e10a5bb00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,采用借款人自主支付的,贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告( ),并通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ef49-3075-c025-5c3e10a5bb00.html
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位在金融机构办理定期存款时,金融机构为其开具的《单位定期存款开户证实书》可以作为质押的权利凭证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f242-b396-c025-5c3e10a5bb00.html
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小微家庭信用助业贷是指,以家庭信用为基础,将()作为共同还款人,以小微企业主、个体工商户、夫妻门店所有人等个人为目标客户而发放的,用于满足其经营所需资金的贷款
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d85c-b743-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行业金融机构应制定与自身业务复杂程度相()的行为守则供全体从业人员遵循。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ef15-8399-c025-5c3e10a5bb00.html
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管辖行必须()对项目贷款抵(质)押物的价值和担保人的担保能力进行动态监测和重估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d886-2e26-c03b-f8a11b87cc00.html
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( )是全国银行业保险业消费投诉处理工作的监督单位,对全国银行业保险业消费投诉处理工作进行监督指导。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ef84-02f6-c025-5c3e10a5bb00.html
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(
多选题
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拟下发附件知识题库

发生以下( )情形后,金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证。

A、机构更名

B、营业地址(仅限于清算代码)变更

C、许可证破损

D、许可证遗失

答案:ABCD

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商业银行应当根据表外业务的规模、客户信誉和用款频率等情况,结合表内业务进行头寸管理,规避:

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 流动性风险

D. 表外风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-eeb5-ea43-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d853-4521-c03b-f8a11b87cc00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,在贷款发放和支付过程中,借款人出现以下()情形的,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。

A. 信用状况下降

B. 不按合同约定支付贷款资金

C. 项目进度落后于资金使用进度

D. 违反合同约定,以化整为零方式规避贷款人受托支付

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f12c-d283-c025-5c3e10a5bb00.html
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商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的2.5%。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f23a-eaa5-c025-5c3e10a5bb00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,采用借款人自主支付的,贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告( ),并通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

A. 贷款资金支付情况

B. 贷款资金使用情况

C. 经营情况

D. 资金回笼情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ef49-3075-c025-5c3e10a5bb00.html
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位在金融机构办理定期存款时,金融机构为其开具的《单位定期存款开户证实书》可以作为质押的权利凭证。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f242-b396-c025-5c3e10a5bb00.html
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小微家庭信用助业贷是指,以家庭信用为基础,将()作为共同还款人,以小微企业主、个体工商户、夫妻门店所有人等个人为目标客户而发放的,用于满足其经营所需资金的贷款

A. 借款人配偶

B. 家庭主要成员

C. 借款人子女

D. 借款人父母

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d85c-b743-c03b-f8a11b87cc00.html
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银行业金融机构应制定与自身业务复杂程度相()的行为守则供全体从业人员遵循。

A. 适应

B. 适合

C. 对应

D. 匹配

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ef15-8399-c025-5c3e10a5bb00.html
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管辖行必须()对项目贷款抵(质)押物的价值和担保人的担保能力进行动态监测和重估。

A. 每月

B. 每季

C. 每半年

D. 每年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d886-2e26-c03b-f8a11b87cc00.html
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( )是全国银行业保险业消费投诉处理工作的监督单位,对全国银行业保险业消费投诉处理工作进行监督指导。

A. 人民银行

B. 金融消费者协会

C. 中国银行保险监督管理委员会

D. 市场监管局

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ef84-02f6-c025-5c3e10a5bb00.html
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